Les gestionnaires d’actifs sont des personnes chargées de superviser la performance des actifs financiers de leurs clients. Cela inclut souvent la gestion des actions, des émissions d’obligations, de l’immobilier ou d’autres actifs que le client possède. Un gestionnaire d’actifs cherchera à trouver l’équilibre idéal entre la prise de risque et le rendement des investissements, augmentant ainsi la valeur du portefeuille du client. Les gestionnaires de ce type peuvent travailler pour des sociétés de bourse ou fonctionner comme des gestionnaires indépendants travaillant pour des clients privés.
Le gestionnaire d’actifs typique se concentre sur le processus de gestion des investissements. Cela implique de surveiller la performance de toutes les actions, obligations ou autres titres qu’un client a dans son portefeuille financier. Dans le cadre du processus de gestion, le gestionnaire d’actifs formulera des recommandations concernant les investissements à conserver sur le long terme, ceux qui devraient être vendus dans un délai donné et les nouvelles offres d’actions ou d’obligations à acquérir pour le portefeuille. . L’objectif est de maximiser le rendement de tous les actifs contenus dans le portefeuille, tout en maintenant le niveau de risque associé au processus d’investissement dans les limites déterminées par le client.
En plus de gérer des investissements tels que des actions et des obligations, un gestionnaire d’actifs peut être appelé à gérer des actifs immobiliers appartenant au client. Cela peut impliquer de s’assurer que les propriétés restent rentables et de conseiller le client quand vendre ces actifs et convertir le produit en d’autres formes d’investissements. Le gestionnaire conseillera souvent le client sur le moment d’apporter des améliorations aux propriétés, afin de positionner le client pour qu’en fin de compte, il tire davantage profit de ces biens immobiliers.
En fonction de la relation entre le gestionnaire d’actifs et le client, le gestionnaire peut se voir accorder une autorisation limitée pour s’engager dans l’achat et la vente au nom du client. C’est souvent le cas lorsque la relation d’affaires est établie depuis un certain temps et que le client a fini par faire confiance à la fois à l’expertise et à l’intégrité du gestionnaire. Cependant, il est important de comprendre que le client a toujours la possibilité de passer outre les suggestions du gestionnaire et de prendre une autre voie d’action, s’il le souhaite.
Afin de fonctionner en tant que gestionnaire d’actifs, il est nécessaire d’avoir le sens du détail, car les tâches associées au travail se concentrent sur la tenue d’une comptabilité continue des actifs du client. Le gestionnaire doit également bien comprendre le fonctionnement des différents marchés d’investissement et être en mesure d’identifier les tendances à venir qui auront un impact sur la valeur du portefeuille d’investissement du client. Il est également important que le gestionnaire d’actifs comprenne toutes les lois et réglementations actuellement en place concernant les options d’investissement et de négociation. Cela permet de garantir que le client respecte toujours ces normes lors de l’exécution de tout type de transaction financière impliquant les actifs confiés au gestionnaire.