Un gestionnaire de fonds est chargé de gérer l’ensemble du portefeuille d’investissement d’une personne physique ou morale. Il ou elle reçoit un paiement en échange de la planification, du suivi et de la mise en œuvre des investissements des clients. Les portefeuilles des clients peuvent inclure des titres et des obligations individuels, ainsi que des biens immobiliers et d’autres investissements. Une grande importance est accordée à la personnalisation et chaque portefeuille est adapté aux objectifs et buts uniques du client. La gestion de portefeuille est sur une base discrétionnaire, ce qui signifie que le gestionnaire de portefeuille a le droit de prendre des décisions de portefeuille quotidiennes, sans consulter le client.
L’investissement peut être complexe, stressant et prendre du temps. Souvent, les investisseurs choisissent de soulager la pression en engageant des gestionnaires de fonds pour évaluer les marchés et prendre des décisions de portefeuille critiques. Cela peut aider les investisseurs à avoir plus de temps pour d’autres choses, comme le travail, la famille et les loisirs. De plus, un bon gestionnaire de fonds peut aider ses clients à éviter de commettre des erreurs d’investissement coûteuses.
Un gestionnaire de fonds gère généralement des portefeuilles plus importants, bien que chaque professionnel ou entreprise ait des exigences d’investissement minimales différentes. En échange d’assumer la responsabilité de la prise de décision en matière de portefeuille, un gestionnaire de portefeuille facture des honoraires, basés sur un pourcentage des actifs dont il a la garde. Bien que ces frais puissent être coûteux, de nombreux investisseurs considèrent que l’argent est bien dépensé.
Un gestionnaire de fonds professionnel peut choisir de travailler en tant qu’entrepreneur indépendant, en démarrant sa propre entreprise, tandis qu’un autre peut décider d’accepter un emploi dans une entreprise. Chaque gestionnaire de fonds a un style et une philosophie d’investissement uniques. De nombreux professionnels de la gestion financière utilisent des techniques et des technologies sophistiquées pour prendre des décisions et formuler des stratégies d’investissement. D’autres s’appuient davantage sur une simple intuition.
L’objectif fondamental d’un gestionnaire de portefeuille est de positionner le portefeuille du client pour atteindre les objectifs financiers, tout en gérant des niveaux de risque appropriés. Pour réussir, un gestionnaire de portefeuille doit avoir d’excellentes compétences en communication, une solide compréhension des marchés financiers, de la discipline et la capacité de réfléchir à tous les aspects des questions d’investissement. Comme des millions de dollars sont souvent en jeu, la plupart des clients potentiels s’attendent à ce que les professionnels de la gestion financière possèdent également une expérience et de solides références.