Un système d’entiercement est toute méthode organisée pour établir un compte qui détient des fonds avant une transaction. Ce processus implique généralement une sorte de tiers qui agit comme un agent de dépôt fiduciaire; une personne ou une entreprise qui travaille pour le compte du propriétaire principal du fonds. Le système d’entiercement est le plus souvent associé à l’achat d’une maison, cependant, il peut être utilisé dans n’importe quelle transaction avant le mouvement réel de l’argent. Il est souvent également utilisé dans les fonds fiduciaires, qui seront finalement responsables du paiement de certaines transactions futures. Le concept existe depuis au moins le Moyen Âge, lorsque les fonds seraient détenus par des tiers pour la promesse de paiements sécurisés à l’avenir.
Le système d’entiercement est une grande industrie dans le monde entier. Un exemple courant est une banque tierce ou un guichet automatique. Lorsqu’une personne dépose les fonds sur son compte via ces institutions, il est conservé sur un compte séquestre jusqu’à ce que la transaction soit terminée. Le chèque ou l’argent est mis dans le compte par l’individu et conservé jusqu’à ce qu’il soit entièrement transféré à la partie souhaitée.
Un autre exemple moderne du système d’entiercement peut être trouvé dans les transactions Internet. Lors de l’achat de produits via des sites d’enchères en ligne ou des particuliers et des entreprises payés pour des services rendus, l’argent est envoyé d’une partie à une entreprise tierce. Cette entreprise détient l’argent et le remet ensuite à la partie souhaitée. Le tiers facilite le transfert et réalise un profit grâce à des frais d’utilisation minimes ou à un petit pourcentage.
De nombreux codes et processus de sécurité sont utilisés dans le système d’entiercement pour maintenir la sécurité des fonds. Lorsqu’il s’agit de transactions électroniques, le compte séquestre est protégé par un code secret accessible uniquement par l’une des deux parties. Dans le monde des transactions en direct, cela se présente sous la forme d’une identification appropriée, de signatures et d’autres sécurités normales. Certaines sociétés d’entiercement exigent même des données biométriques telles que des analyses d’iris et des empreintes digitales.
Le but derrière le système d’entiercement, en dehors de la sécurité, est de gagner de l’argent. Les sociétés tierces facilitent les transactions dans le but de faire une partie de l’argent sous forme de profit. Habituellement, cet argent est payé par l’expéditeur ou le destinataire lors de la transaction.
La fraude par séquestre est également une préoccupation majeure pour le secteur financier. Il est relativement courant que de fausses institutions financières ou de fausses personnes mettent en place une escroquerie d’entiercement dans le but de prendre l’argent d’une entreprise ou d’une personne. L’argent est placé sous séquestre et l’arnaque est terminée par la disparition de l’argent du faux compte séquestre.