Quando é hora de considerar um fundo de índice de capitalização média, os investidores podem fazer escolhas sábias, observando o desempenho de um determinado fundo em relação a outros fundos semelhantes oferecidos por grandes corretoras. Esses possíveis clientes também podem examinar as características técnicas de um fundo para fazer pesquisas ainda mais detalhadas antes de comprar. Todos os tipos de detalhes úteis são fornecidos em um relatório de fundo ou “prospecto”, um documento valioso para fazer o dever de casa sobre um fundo de índice ou outro produto financeiro.
Uma coisa básica a se considerar em qualquer fundo de índice de capitalização média é o custo. Os investidores devem olhar para as comissões, taxas e despesas de gestão que vão para um fundo de índice de capitalização média ou outra oferta semelhante. Freqüentemente, a maioria ou todos esses custos serão fatorados em uma “proporção de despesas”, que será articulada como uma porcentagem do investimento. Os investidores podem usar esses números em comparação com os rendimentos projetados para determinar quanto custará para eles se envolverem. Outra consideração nesses tipos de fundos são as restrições que as empresas impõem à participação em fundos. Um item é uma “contribuição mínima” que é o valor mais baixo que um investidor pode pagar para “entrar” no fundo. Saber a contribuição mínima pode ajudar os investidores a fazerem uma escolha sobre o melhor fundo de índice de média capitalização para sua situação financeira.
Os investidores também gostam de inspecionar os detalhes de um fundo de índice de capitalização média para ver como a liderança escolhe quais ações estão envolvidas. Um fundo de capitalização média geralmente envolve ações com uma capitalização de mercado entre dois e dez bilhões de dólares. A capitalização de mercado é o total de todas as ações em circulação multiplicado pelo preço da ação. O resultado geral é que os fundos de capitalização média são compostos de ações um tanto estabelecidas, muitos dos quais ainda estão se expandindo em seus respectivos setores de mercado.
Quando os compradores em potencial examinam os detalhes acima, eles podem ver como a gestão de um fundo de índice de capitalização média faz com que esse fundo siga um índice de ações específico. Os fundos de índice tendem a ter menor volatilidade e menor risco do que alguns outros tipos de fundos mútuos ou produtos financeiros que rastreiam uma variedade menor de ações. A ideia com fundos de índice é que um investimento pode ser diversificado para acompanhar a atividade geral de um índice, que tende a se mover de forma relativamente estável, enquanto ações individuais muitas vezes experimentam mais volatilidade durante um determinado período de tempo. Os investidores de fundos de índice muitas vezes buscam “retornos estáveis” e identificar os melhores fundos de índice pode ajudar a equilibrar uma estratégia geral de investimento.