O software de subscrição assume a complexa tarefa de subscrição, na qual os subscritores têm que pesquisar em pesados manuais para o empréstimo ou pacote de hipoteca correto que se aplica ao cliente e o automatiza para que os subscritores possam concluir um pedido de uma semana em cerca de um minuto. Essa eficiência significa que a maioria das grandes empresas possui algum tipo de software de subscrição para ajudar o departamento de subscrição a aceitar e concluir os pedidos. A escolha do melhor software de subscrição depende do nicho e das necessidades da empresa, do número pretendido de usuários, se o software atualiza seu catálogo e dos recursos de relatório.
A subscrição médica e a subscrição de hipotecas são duas tarefas completamente diferentes, com códigos e regulamentos diferentes. Existem diferentes pacotes, diferentes diretrizes de qualificação e muitas outras diferenças entre cada tipo de modelo de negócios. Uma empresa deve obter um software de subscrição adequado à empresa; caso contrário, o software causará uma miríade de problemas. A maioria dos softwares é feita apenas para um nicho específico, mas existem alguns que podem ser usados para vários nichos diferentes.
A maioria dos softwares de subscrição vem em vários tamanhos de pacotes. Pacotes menores são destinados a apenas um subscritor, enquanto os maiores são destinados a vários usuários ou uma grande base de subscritores trabalhando ao mesmo tempo. A empresa deve obter um programa de subscrição que se ajuste ao seu número de subscritores, para que todos possam automatizar o processo e trabalhar com mais eficiência. Uma empresa pode comprar um programa de subscrição separado destinado a uma pessoa para cada subscritor, mas isso normalmente custa mais do que comprar um pacote maior.
Os seguradores precisam procurar em catálogos por pacotes e qualificações de aprovação para cada aplicação. O software faz isso automaticamente, o que torna o processo muito mais rápido. Para ser eficaz, o software de subscrição deve ser capaz de atualizar seu catálogo de códigos. Se os códigos não forem atualizados, a empresa pode não ser capaz de oferecer novos pacotes ou pode qualificar os clientes para empréstimos ou seguros para os quais os clientes realmente não deveriam se qualificar de acordo com os regulamentos mais recentes.
A sede da empresa, pelo menos a cada trimestre, geralmente desejará examinar os registros de subscrição para ver quem está sendo qualificado e sob quais critérios, para garantir que tudo esteja funcionando perfeitamente. O software de subscrição que possui recursos de relatório, especialmente aqueles com representações gráficas que mostram facilmente o tipo de informação de que os gerentes precisam, tornará esse processo mais fácil para todos. Software com recursos de relatórios personalizáveis e poderosos é melhor do que software com recursos de relatórios fracos ou software sem ferramentas de relatórios.
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