Uma pessoa que deseja se tornar um banqueiro pessoal pode se beneficiar de um diploma universitário, embora isso não seja necessário. Espera-se que você tenha experiência bancária, no mínimo. As posições como banqueiros pessoais vêm com muitas possibilidades de progressão na carreira, e alguém pode ser capaz de subir para uma posição de gerência sênior depois de desempenhar esse papel. A experiência nessas posições também pode ser usada para explorar uma carreira como consultor de finanças ou investimentos pessoais.
Também conhecidos como banqueiros privados, os banqueiros pessoais fornecem aos clientes de um banco conselhos personalizados sobre como lidar com suas finanças e gerenciar suas contas. Este serviço personalizado inclui o gerenciamento de transferências de fundos e outras tarefas administrativas. Embora atendam principalmente a clientes ricos ou com necessidades financeiras especiais, os clientes bancários comuns também podem precisar periodicamente recorrer aos serviços de um banqueiro pessoal. Você precisará de excelentes habilidades de comunicação e amplo conhecimento do setor bancário para ter sucesso neste trabalho.
Uma carreira a seguir envolve cursar uma faculdade em bancos, contabilidade, finanças ou áreas afins. Os alunos que optarem por um MBA (Master of Business Administration) encontrarão muito mais oportunidades de emprego disponíveis após a graduação. Depois que alguém se formar, poderá ser possível se inscrever diretamente para se tornar um banqueiro pessoal. Alguns bancos podem exigir experiência no caixa primeiro, mas o caminho para a promoção geralmente é muito menor para caixas com diplomas.
Uma pessoa que não está interessada em ir para a faculdade ainda pode conseguir um emprego nesse campo. Indivíduos sem diplomas universitários podem se candidatar a trabalhar como caixas e, após vários anos de experiência, podem buscar promoção em posições bancárias pessoais. O tempo necessário para se tornar um banqueiro pessoal por essa rota varia, dependendo do banco. Uma vantagem de se tornar um banqueiro pessoal por meio da experiência é que o banqueiro terá um amplo conhecimento da política bancária e das operações financeiras do mundo real.
É importante observar que todos os funcionários do banco estão sujeitos a avaliações regulares e abrangentes. Você deve manter um crédito impecável e um histórico criminal limpo, se quiser seguir essa carreira. Evitar conflitos interpessoais com o pessoal do banco é outro aspecto importante para ter sucesso no setor bancário, pois os bancos tendem a evitar a promoção de funcionários que causam atrito. Uma aparência pessoal elegante e um comportamento profissional também são altamente desejáveis do ponto de vista do banco, pois podem criar confiança nos clientes.