O setor bancário privado envolve operações bancárias para indivíduos com ativos líquidos de US $ 1 milhão ou mais. O serviço de banco privado pode incluir itens como consultoria de gerenciamento de patrimônio, oportunidades de conta de poupança com juros altos, aconselhamento tributário ou serviço real de gerenciamento de patrimônio. Se você deseja se tornar um banqueiro particular, geralmente precisará de um diploma universitário e uma pós-graduação.
Obter um diploma de bacharel em finanças pode ser útil se você quiser se tornar um banqueiro particular. Ter conhecimento de finanças será útil porque o investimento e a gestão do dinheiro fazem parte do que um banqueiro privado faz. Ter conhecimento de finanças também é útil porque, como banqueiro privado, você deve ter discussões sobre ações, títulos e participações privadas com os clientes no processo de aconselhá-los.
A inscrição para um emprego na área bancária normalmente ocorre durante o semestre final da faculdade. Concedido, é possível que, em vez de se candidatar a um emprego, você precise se inscrever primeiro em um programa de treinamento. Por exemplo, em alguns grandes bancos, existem programas especiais que treinam indivíduos para se tornarem banqueiros privados.
Além disso, embora não seja absolutamente essencial, ter um mestrado em negócios pode ser um trunfo. O mestrado mostra aos potenciais empregadores que você é sério em seu objetivo de trabalhar no setor bancário privado. A aplicação em um programa de mestrado em Administração de Empresas (MBA) após dois anos de experiência profissional é geralmente recomendada.
Em termos de plano de carreira, aqueles que desejam se tornar um banqueiro privado podem optar por buscar vendas ou optar por buscar investimentos. As vendas normalmente envolvem trabalho por telefone, estabelecendo um relacionamento com indivíduos e vendendo quaisquer produtos que o banco possa oferecer a esses indivíduos. O pessoal de investimento tenderá a concentrar-se na elaboração de planos de investimento e no investimento do dinheiro dos clientes.
Se você deseja se tornar um banqueiro particular, é importante ter boas habilidades de comunicação oral e escrita, porque você passará grande parte do tempo se comunicando com os clientes. Ter a capacidade de ouvir e fazer observações perspicazes também pode ser útil em termos de determinação das necessidades dos clientes. Ser capaz de manter confidenciais as informações de investimento também é importante. Os salários variam de acordo com a experiência que um banqueiro privado possui e com o sucesso do banqueiro privado em atrair clientes ou investir o dinheiro deles. É verdade que, se você tem boas habilidades de vendas ou boas habilidades de investimento, uma carreira em banco privado pode ser lucrativa.