O financiamento quantitativo aplicado é uma forma de determinar as tendências usadas para decidir se um investimento vale o risco. Este ramo da economia trabalha com números reais provenientes de empresas reais para tomar decisões que terão impacto direto nos lucros e investimentos. Outras formas de financiamento costumam ser separadas dos números concretos ou do impacto direto nas decisões. Como resultado, as informações usadas e as decisões tomadas pelos economistas financeiros quantitativos aplicados são frequentemente de alta prioridade para a área de investimento de uma empresa.
O mundo da economia está dividido de várias maneiras. Uma das divisões mais básicas é entre quantitativo e qualitativo. Quantitativo refere-se ao uso de números concretos como pontos focais de análise, como a receita de uma empresa em um período específico ou o número de produtos específicos vendidos em dezembro. Qualitativo é exatamente o oposto; concentra-se nos intangíveis, observando como eles impactam a situação como um todo. Por exemplo, um fator qualitativo seria o nível de felicidade dos trabalhadores e como isso afeta a produtividade.
Outra das principais divisões é entre economia aplicada e economia pura. Os estudos puros enfocam como o dinheiro, os sistemas de negócios e a indústria afetam uns aos outros e ao mundo ao seu redor. Esses estudos raramente usam dados do mundo real e não fornecem respostas definitivas para as situações existentes. A economia aplicada trabalha diretamente com dados reais para observar as coisas que estão acontecendo no mundo. Esses estudos examinam a lucratividade, as tendências de longo prazo e os ciclos do mercado para prever o que acontecerá com o mercado no futuro.
Pelas divisões acima, o significado básico de finanças quantitativas aplicadas é claro; é um método de usar números concretos para observar situações do mundo real. Este tipo de economia lida principalmente com duas áreas: precificação de derivativos e cálculo de lucratividade. Essas duas áreas constituem uma grande parte dos investimentos, o que significa que o financiamento quantitativo aplicado é usado de alguma forma para a maioria das transações de investimento.
A precificação de derivativos é geralmente a mais simples das principais áreas de finanças quantitativas aplicadas. Um derivado é um ativo que obtém seu valor de outro ativo. Por exemplo, uma opção de compra de ações não tem valor por si só; todo o seu valor está vinculado ao estoque referido na opção. Nesse caso, o financiamento quantitativo aplicado é usado para ver o valor básico do ativo subjacente e decidir como esse valor mudará ao longo do tempo. Um valor é então atribuído à derivada que representa a visão do que acontecerá no futuro.
A lucratividade é um pouco mais complexa. Nesse caso, o financiamento quantitativo aplicado tenta ver as tendências de longo e curto prazo tanto com o ativo estudado quanto com o próprio mercado. Em seguida, ele pode fazer uma determinação com base nas tendências anteriores que irão prever o valor do ativo em algum momento no futuro. Esse valor é comparado ao valor atual para determinar se vale a pena investir no ativo.