A modelagem financeira é uma estratégia frequentemente usada em situações de negócios e investimentos. A ideia básica por trás da criação de modelos financeiros é identificar e examinar tantos cenários e resultados possíveis quanto possível, conforme se relacionam a um determinado curso de ação. A modelagem desse tipo muitas vezes pode ajudar indivíduos e empresas a tomar decisões mais informadas sobre quais ativos ou outros investimentos proteger, bem como que tipo de produtos começar a oferecer ao público em geral.
Com o investimento, a modelagem financeira concentra-se na identificação precisa de todos os resultados possíveis associados ao desempenho futuro de um determinado investimento. O investidor elabora uma série de modelos diferentes que levam em consideração não apenas os fatores atualmente conhecidos, mas também possíveis movimentos futuros no mercado, ou o impacto de eleições políticas no valor do investimento. Alguns modelos também incluem fatores extremos, como projetar o que aconteceria com o investimento caso algum tipo de desastre natural ocorresse. Ao criar esses diferentes modelos, o investidor tem uma ideia melhor do risco envolvido em garantir e manter o investimento por um determinado período de tempo.
A modelagem financeira também pode ajudar uma empresa a evitar o gasto de recursos no desenvolvimento, fabricação e promoção de um produto que, em última análise, não consegue atrair consumidores. Usando vários modelos para determinar o que poderia acontecer se certas mudanças nas preferências do consumidor ocorrerem, ou se a economia sofrer uma desaceleração, é possível considerar a quantidade de risco envolvida na produção desse produto. Se os modelos indicarem que existe uma grande probabilidade de o produto não gerar receita suficiente para compensar os custos iniciais, a empresa pode optar por focar a atenção em outra direção. Ao mesmo tempo, a modelagem financeira pode levar a ideias sobre como refinar as especificações do projeto para maximizar as chances de alcançar um resultado bem-sucedido.
Em muitas situações, a modelagem financeira envolve a criação de projeções matemáticas que levam em consideração fatores como precificação de opções, o custo de capital associado a cada modelo, o risco inerente ao resultado de cada um dos modelos preparados e o potencial de sucesso versus fracasso . A configuração exata para essas projeções irá variar, dependendo do tipo de ação que está sendo considerada. Contanto que a fórmula inclua informações precisas e completas que sejam relevantes para a obtenção do resultado desejado, há uma boa chance de que a modelagem financeira refine as estratégias de produção e marketing, bem como defina expectativas razoáveis para o resultado do projeto é perseguido.