A integração das economias mundiais e dos sistemas financeiros é o resultado do aumento do comércio. O livre fluxo de idéias, bens e serviços levou à globalização dos mercados financeiros. As economias mundiais estão se tornando mais inter-relacionadas por meio do comércio e dos investimentos internacionais. O risco financeiro global é o potencial para um colapso global sistêmico.
O risco sistêmico é o risco associado ao colapso de um sistema financeiro ou de todo o mercado. O risco financeiro global de colapso total do mercado provavelmente ocorreria como um efeito dominó. Uma vez que os sistemas financeiros globais estão inter-relacionados, a instabilidade do sistema financeiro pode ser criada pelo colapso de um único elemento dentro do sistema.
Uma reação em cadeia, ou efeito dominó, pode causar um colapso semelhante em um mercado intimamente relacionado. Teoricamente, essa sequência interligada de eventos pode continuar até o colapso financeiro global. A instabilidade financeira de mercados inter-relacionados pode conter o catalisador necessário para criar uma cadeia de eventos autossustentável com consequências catastróficas.
É impossível determinar a seqüência potencial de eventos provocada pelo fracasso de um único setor. A dependência sensível é um fenômeno comum à teoria do caos. A dependência de indústrias inter-relacionadas pode ser difícil de estabelecer em escala global.
O mais recente desenvolvimento no rastreamento do risco financeiro global é por meio de bancos de dados gigantes chamados de mapas de risco global. A exposição ao risco de bancos e grandes instituições financeiras é rastreada na tentativa de monitorar o risco sistêmico. Rastrear o risco sistêmico não impede o risco sistêmico. Mitigar o risco financeiro global pode ser incrivelmente complexo.
A Rede de Resposta a Riscos (RRN) foi desenvolvida para responder a riscos interdependentes complexos. Corporações, governos e autoridades regulatórias forneceram aos tomadores de decisão globais para formar uma comunidade de agentes de risco. Esses diretores dispõem dos mais avançados processos e ferramentas de análise e gestão de riscos. Espera-se uma resposta proativa em tempos de crise financeira.
Tecnologia e acesso a informações melhores e mais completas podem ser a resposta para a mitigação de riscos financeiros globais. A transparência no setor de balcão (OTC) pode ampliar o acesso às informações e resultar em plataformas de negociação eletrônicas conectadas a câmaras de compensação de contrapartes centralizadas. O acesso à tecnologia pode expor problemas subjacentes nos mercados financeiros.
Esforços regulatórios estão em vigor para eliminar os mercados OTC e estabelecer bolsas para substituí-los. Alguns acreditam que nenhuma regulamentação pode superar a falta de tecnologia ou manipulação intencional. Para substituir a negociação OTC pela negociação em bolsa, os mercados podem ter que ser reestruturados. Questões de liquidez e volatilidade podem ser consequências não intencionais de regulamentação excessiva. A mitigação do risco financeiro global é um trabalho em andamento.
SmartAsset.