Um analista de patrimônio é uma pessoa que analisa os dados financeiros e as tendências de uma empresa. Um analista de patrimônio ou financeiro estuda registros públicos de negócios para prever as necessidades financeiras futuras da empresa. O analista escreve relatórios sobre as finanças da empresa e descreve o potencial de investimento da empresa atribuindo classificações financeiras, como comprar, vender, manter, etc. O analista de patrimônio também é responsável por analisar o orçamento e criar um plano para sair do débito, se o empresa está em tal situação financeira.
As tarefas diárias de um analista financeiro são variadas, desde estudar e pesquisar até escrever e redigir papéis e fazer apresentações. No passado, o analista obtinha a maior parte das informações financeiras da empresa em reuniões com os gestores, mas devido às novas leis de fair disclosure, os dados devem ser obtidos pelo analista por meio de registros públicos, relatórios anuais e informações disponibilizadas na internet. Além disso, as chamadas de conferência públicas são um meio de obter os dados.
Um analista de ações trabalha em corretoras, analistas ou corretoras de valores, mercados de investimentos em ações ou valores mobiliários, bancos, seguradoras, fundos mútuos ou de pensão e outros negócios. Quando um analista financeiro trabalha em uma empresa que empresta, as funções são expandidas para incluir a investigação dos riscos de empréstimo. Um analista de ações deve ser observador e focado nas tendências. Ele deve estar atento a tudo sobre a empresa, não apenas ao setor financeiro, porque as tendências em qualquer divisão do negócio terão impacto nas finanças desse negócio.
As ferramentas com as quais uma pessoa nesta posição trabalha incluem software estatístico, calculadoras e planilhas. Os analistas devem possuir sólidas habilidades analíticas, matemáticas, computacionais e de comunicação. Eles devem ser capazes de trabalhar individualmente ou em equipe. Com orçamentos ou registros financeiros, um analista de patrimônio geralmente faz pesquisas e análises sozinho. Quando os projetos de uma grande empresa são impactados por uma situação financeira, como fusões ou incorporações, o analista financeiro trabalhará com outras áreas da empresa, interpretando as consequências financeiras para que a melhor decisão possa ser tomada.
Um analista de ações geralmente tem um grau de Mestre em Finanças (MSF) ou Mestre em Administração de Empresas (MBA) com treinamento de pós-graduação. Muitos analistas também são consultores ou contadores. Para se tornar um analista de ações, deve-se obter os graus e a experiência adequados. Estágios em empresas do setor financeiro são boas maneiras de começar. Mostrar fortes habilidades para analisar e se comunicar pode fornecer uma vantagem sobre outros candidatos.
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