Os fundos de valor são exemplos de fundos mútuos que são percebidos como sendo negociados atualmente a um preço inferior ao seu valor de mercado real ou inerente. Geralmente, isso pode ocorrer por vários motivos diferentes que são antecipados para diminuir o custo dos fundos apenas por um curto período de tempo. Os investidores tentarão localizar um fundo de valor e adquirir ações durante a queda temporária, com o objetivo de vender com lucro quando o preço unitário das ações começar a subir novamente.
A busca por um fundo de valor é entendida como uma abordagem de investimento completamente diferente da estratégia típica de fundos de crescimento. Com os fundos de crescimento, a ideia é identificar os fundos mútuos que já estão mostrando evidências de alta e entrando enquanto o preço ainda está relativamente baixo. A expectativa com um fundo de crescimento é que a alta continue por um longo período de tempo, com base nos indicadores de mercado atuais. Em contraste, o fundo de valor não começou uma alta, embora haja uma chance razoável de que a alta comece em breve. Nesse ínterim, o investidor calmamente segura o investimento e espera pacientemente que a alta comece.
Existem algumas razões típicas pelas quais um fundo mútuo pode passar por um período em que a relação preço / valor contábil é inferior à média. Um dos motivos seriam as condições gerais de mercado que tendem a inibir a conveniência dos componentes do fundo. Se uma mudança nessas tendências de mercado estiver prevista para ocorrer nos próximos meses, um investidor pode determinar que o fundo está atualmente no ponto mais baixo da curva e discretamente comprar ações do fundo. Embora inicialmente não produza nenhum retorno, o fundo de valor começa a render grandes lucros assim que o mercado muda.
Um segundo fator que pode criar uma situação de fundo de valor são as situações políticas dentro do país de origem. As próximas mudanças na liderança do governo podem afetar a confiança dos investidores em um determinado fundo mútuo por um período de tempo e fazer com que o preço dos componentes do fundo diminua um pouco. Os investidores prevêem que, uma vez que as eleições terminem e o governo esteja novamente totalmente definido, o valor desses fundos aumentará novamente e podem optar por adquirir esses fundos mútuos a um preço baixo hoje. O resultado geralmente é um retorno atraente do investimento.
Como qualquer estratégia de investimento, um fundo de valor carrega um elemento de risco. Sempre há uma chance de que o mercado não tenha o desempenho esperado ou de que o novo governo não resulte em uma vitalidade renovada para o fundo mútuo. No entanto, em comparação com algumas outras abordagens de investimento, escolher investir em um fundo de valor é relativamente seguro e tende a ter uma excelente chance de gerar retorno.
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