Um fundo de valor médio de capitalização é um tipo de veículo de investimento coletivo que concentra seus investimentos em ações consideradas mid-caps. Embora a definição seja diferente entre várias empresas de investimento, ações de média capitalização são geralmente consideradas como aquelas emitidas por empresas que têm capitalização de mercado entre $ 2 bilhões de dólares americanos (USD) e $ 10 bilhões de dólares americanos. O objetivo de um fundo de valor médio é identificar as empresas de médio porte que estão subvalorizadas pelo mercado e têm excelente potencial de crescimento. Se o valor dos investimentos de um fundo aumentar, esses lucros serão compartilhados entre todos os investidores do fundo.
Quando os investidores tentam construir uma carteira, geralmente o fazem na esperança de criar uma diversificação excepcional. Mas comprar ações de todo o espectro do mercado pode ser um empreendimento caro. Os fundos mútuos fornecem um caminho fácil para a diversificação, permitindo que os indivíduos façam um único investimento que atinge uma ampla gama de ações. Um desses fundos mútuos disponíveis para os investidores é um fundo de valor médio, que tenta encontrar as ações do mercado intermediário mais promissoras do mercado.
Qualquer investidor em busca de um fundo de valor médio deve ter uma predileção por ações de médio porte. Essas ações são geralmente emitidas por empresas que têm algo entre US $ 2 bilhões e US $ 10 milhões em capitalização de mercado. A capitalização de mercado de uma empresa é determinada tomando o preço atual das ações da empresa e multiplicando-o pela quantidade de ações em circulação que ela emitiu para os investidores.
A capitalização de mercado das empresas de média capitalização as coloca diretamente entre as chamadas empresas de pequena e grande capitalização na hierarquia do mercado de ações. Muitos investidores preferem mid-caps porque têm mais potencial de crescimento ascendente do que as grandes empresas há muito estabelecidas. Além disso, as ações de capitalização média tendem a oferecer mais estabilidade do que as ações de capitalização, que costumam ser emitidas por empresas que estão começando e não têm histórico. Um fundo de valor de capitalização média joga com essas características para tentar encontrar as ações de capitalização que podem não estar adequadamente representadas por seu preço de mercado atual.
Como acontece com qualquer fundo mútuo, um fundo de valor médio exige que o investidor faça um pagamento mínimo antecipado para participar. O dinheiro incluído em um fundo é administrado por um gestor do fundo, que explicita os objetivos do fundo aos investidores em um documento escrito conhecido como prospecto de investimento. Os investidores determinam o valor do fundo estudando seu valor patrimonial líquido, que é um preço que representa o valor médio de todas as diferentes ações incluídas no fundo.
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