Patrocinador financeiro é um termo que pode ser usado nos círculos financeiros de duas maneiras diferentes. A aplicação mais comum tem a ver com a identificação de uma empresa de private equity que se dedica à tarefa de orquestrar transações de aquisição alavancada (LBOs). Um segundo uso do termo é na identificação de indivíduos ou grupos de investidores que servem como fonte de receita e aconselhamento para um novo empreendimento comercial.
Em relação ao trabalho da firma de investimentos de private equity, um patrocinador financeiro traz vários ativos importantes para a tarefa de gerenciar a aquisição. Isso inclui o fornecimento de uma gama de contatos que podem ser úteis para orquestrar a compra alavancada e enviar ideias sobre como melhorar a operação geral da empresa e aumentar os retornos gerados depois que a compra for concluída com êxito. Todos esses elementos vêm junto com a ideia de posicionar a empresa de forma que ela possa competir com mais eficácia no mercado. Normalmente, o patrocinador tem experiência anterior com aquisições desse tipo que tornam possível aproveitar a expertise desenvolvida ao longo do tempo, incluindo as habilidades desenvolvidas como resultado de possuir um negócio que foi alavancado.
Oferecer consultoria financeira sólida também é fundamental para situações em que o patrocinador financeiro ou mentor está ajudando uma nova empresa a se estabelecer e iniciar seu progresso em direção à lucratividade. Nesse cenário, o papel do patrocinador é duplo. Junto com o investimento de fundos no novo empreendimento que torna possível abrir o negócio e começar a construir uma base de clientes, o patrocinador também estará de alguma forma envolvido na criação da estrutura da organização e pode até mesmo preencher uma função dentro dessa estrutura por um período de Tempo. Por exemplo, um patrocinador financeiro com experiência em finanças corporativas pode emprestar sua experiência ao diretor financeiro da nova empresa por um tempo, ou possivelmente preencher essa função enquanto a empresa cresce a ponto de precisar de um CFO em tempo integral.
Com ambas as aplicações, o patrocinador financeiro tem uma aposta no sucesso do projeto. Em termos de aquisições por alavancagem, o interesse é garantir que o processo de fusão e aquisição ocorra da forma mais tranquila possível, ajudando a empresa alavancada a emergir mais forte e capaz de gerar maiores retornos. Com o lançamento de um novo negócio, o patrocinador financeiro dedica tempo e talento ao financiamento como forma de obter um maior retorno em menos tempo.