Proposta de investimento é um tipo de documento elaborado com o objetivo de motivar potenciais investidores a estabelecer uma relação comercial de benefício mútuo com uma empresa ou projeto. A ideia é incluir informações no corpo da proposta que ajudem os investidores ou credores a ver o valor da empresa ou do projeto, entender as recompensas potenciais associadas ao investimento e fornecer informações que ajudem a resolver e resolver preocupações ou reservas que que os investidores possam ter com a atividade. Uma proposta desse tipo pode ser preparada como um documento genérico destinado a um amplo leque de investidores, ou pode ser um documento preparado e customizado para atrair a participação de um único investidor ou pode ser um grupo de elite de investidores anjo.
O uso de uma proposta de investimento é comum com uma ampla gama de oportunidades de investimento. Uma empresa iniciante pode preparar esse tipo de apresentação para atrair investidores e garantir os recursos necessários para dar início ao negócio e sustentar o esforço até que comece a gerar receita com as vendas. Firmas estabelecidas podem utilizar este tipo de proposta para atrair investidores para apoiar um projeto de expansão ou o lançamento de um novo produto. Os municípios podem preparar uma proposta de investimento para demonstrar os benefícios de investir em uma emissão de títulos que ajudará a arrecadar dinheiro para projetos de construção ou outras melhorias na comunidade.
Seja qual for o escopo da proposta de investimento, o documento geralmente incluirá algumas seções-chave que se destinam a fornecer informações importantes aos investidores. O texto geralmente começa com dados sobre a natureza da oportunidade de investimento, geralmente fornecendo alguns antecedentes e um histórico sobre como a oportunidade surgiu. A partir daí, a proposta abordará a mecânica de como a oportunidade será estruturada, fornecendo informações de como pode ser feito o retorno do empreendimento. O texto seguirá incluindo um cronograma de eventos que ocorrerão, incluindo quando o investidor pode antecipar o recebimento de algum tipo de retorno, a natureza das medidas de segurança que serão tomadas para proteger os ativos do investidor e até mesmo um cronograma que enfoca quando cada o pagamento de juros pode ser esperado e como o investimento principal será reembolsado.
No âmbito da proposta de investimento constarão alguns dados relativos a possíveis objeções ao projeto. Aqui, o objetivo é abordar de forma proativa as preocupações mais prováveis dos investidores e fornecer dados factuais que indiquem como essas preocupações podem ser tratadas e divulgadas. Isso inclui preocupações sobre qual impacto as mudanças na economia podem ter sobre o sucesso do projeto, quais outras fontes de receita serão usadas para proteger os interesses dos investidores e até mesmo como esta oportunidade particular se compara a oportunidades semelhantes no mercado.
O objetivo final de qualquer proposta de investimento é atrair investidores suficientes para financiar o projeto com recursos suficientes para dar ao esforço uma chance razoável de sucesso. Não é incomum que uma proposta de investimento seja considerada um trabalho em andamento, com o autor da proposta alterando o texto à medida que mais dados sobre o que está na cabeça dos investidores sejam disponibilizados. Embora os princípios básicos como o valor dos juros pagos e a mecânica do projeto geralmente permaneçam os mesmos, dados adicionais podem ser adicionados, bem como algumas seções do documento adaptadas para que seja mais claro e conciso, um esforço que ajuda a aumentar as chances de se conectar e, finalmente, ganhar o apoio de investidores.