O termo “transferência legal” é usado em dois sentidos diferentes. Ambos envolvem a transferência de ativos de uma pessoa ou entidade para outra e referem-se às normas legais que devem ser cumpridas para garantir a validade da transferência. Se uma transferência não for conduzida legalmente, pode haver problemas no futuro, que podem incluir disputas sobre propriedade legal. É importante que as pessoas se certifiquem de que as transferências de ativos ocorram legalmente para evitar tais problemas.
No sentido simples, uma transferência legal é simplesmente uma transferência de ativos que é reconhecida como válida porque foi voluntária e bens, serviços ou dinheiro foram trocados. Por exemplo, se Mary vender seu carro para Joe, será uma transferência legal porque Joe paga pelo carro e Mary assina o título voluntariamente em troca do dinheiro. Por outro lado, se Joe tomar posse do carro de Mary sem pagar, a transferência não será legal. Da mesma forma, se Maria for coagida a vender, a transferência não será válida.
Para certos tipos de valores mobiliários registrados, para ser legal, a transferência deve ser acompanhada da documentação adequada. O exemplo clássico é uma situação em que alguém deseja transferir ativos, como títulos, de alguém que já faleceu. O falecido não está por perto para consentir com a transação e, como resultado, os documentos legais devem ser preenchidos para uma transferência legal. Um beneficiário que deseja registrar novamente os valores mobiliários em seu nome precisará fazer uma transferência legal.
Normalmente, o corretor de vendas é responsável por fornecer a papelada que demonstra que a transação é legal. No entanto, o comprador também tem alguma responsabilidade de evitar negócios que parecem obviamente questionáveis. Por exemplo, se alguém se oferece para vender um carro sem título, o comprador deve suspeitar da transação. Da mesma forma, alguém que vende títulos em nome de outra pessoa deve ser considerado suspeito até que seja demonstrado o contrário.
Os padrões que determinam se uma transferência é legal ou não variam de país para país. Como regra geral, a transação não deve envolver coerção, deve envolver algum tipo de paridade na troca ou ser claramente designada como um presente e deve estar de acordo com as leis da área. Se uma transferência de ativos infringir a lei, não é uma transferência legal, mesmo que as duas primeiras condições sejam atendidas. Pessoas que não têm certeza sobre a legalidade de uma transação devem consultar um advogado.
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