Um especialista em financiamento localiza e protege fontes de financiamento para os clientes. Isso pode incluir doações, empréstimos e outras formas de assistência financeira para atividades que vão desde a restauração de áreas úmidas até o pagamento de faculdade. Alguns especialistas em financiamento trabalham como freelancers, enquanto outros representam organizações específicas ou trabalham para empresas de consultoria que oferecem uma gama de serviços a seus clientes. Um diploma em finanças ou áreas afins pode ser necessário para algumas posições, juntamente com a experiência em um setor específico.
Os especialistas em financiamento começam por se reunir com os clientes para determinar a natureza de suas necessidades e quaisquer limitações. Uma empresa que procura financiamento para expandir as operações, por exemplo, pode falar sobre o que quer fazer e quanto dinheiro será necessário. Os prazos também podem ser discutidos, para fornecer informações sobre quando o financiamento precisa chegar para atender às necessidades do cliente. Essas informações ajudam o especialista em financiamento a determinar quais oportunidades têm maior probabilidade de serem adequadas.
Com essas informações, o especialista em financiamento pode desenvolver uma lista de possíveis opções de financiamento e explorá-las para o cliente. Nas reuniões de acompanhamento, o especialista pode fornecer informações sobre os tipos de financiamento disponíveis e o processo de acesso. Isso pode incluir o preenchimento de inscrições, participação em entrevistas e geração de documentação para dar suporte a uma inscrição. Os especialistas em financiamento também podem discutir medidas que o cliente pode adotar para aumentar a elegibilidade, como a construção de uma instalação ecológica para acessar fundos reservados para empreendimentos sustentáveis.
À medida que o especialista e o cliente identificam o financiamento para o qual desejam se inscrever, a próxima fase pode começar. Isso envolve o preenchimento de um aplicativo e o fornecimento de informações de suporte para aumentar a probabilidade de obtenção dos fundos. A competição por subsídios, em particular, pode ser muito intensa e pode ser necessário um especialista em financiamento qualificado para uma solicitação bem-sucedida. Os especialistas mantêm seus clientes atualizados sobre o status do aplicativo e outros detalhes, para que possam tomar decisões sobre como proceder.
A familiaridade com o setor pode ser importante, pois o especialista em financiamento precisa entender o que o cliente está fazendo e que tipos de barreiras podem se desenvolver. As pessoas que oferecem consultas sobre financiamento para faculdades e universidades, por exemplo, devem estar cientes dos tipos de fundos disponíveis, custos com mensalidades e limitações sobre como o dinheiro da subvenção pode ser gasto. Eles fornecem informações aos clientes para ajudá-los a decidir quais fundos buscar e como usá-los. Também pode ajudar a ter conexões no setor, pois isso pode ajudar os especialistas em financiamento a identificar oportunidades que não são disponibilizadas ao público em geral.