Um assistente de planejamento financeiro fornece principalmente suporte a planejadores financeiros mais experientes, geralmente na forma de pesquisa, redação e conclusão de tarefas rotineiras. Em quase todos os casos, um assistente de planejamento financeiro é uma espécie de associado júnior de uma empresa de planejamento. O trabalho é o de um consultor de nível básico: os assistentes geralmente têm o treinamento para serem planejadores de pleno direito, mas não têm a experiência necessária. É na função de assistente que jovens profissionais aprendem os meandros da estratégia de investimentos e aprendem a assumir e gerenciar seus próprios clientes.
Embora o termo possa ter muitas conotações, “planejamento financeiro” em um contexto de trabalho geralmente se refere a serviços profissionais de gerenciamento de dinheiro e consultoria de investimentos. Os planejadores financeiros atuam como consultores, ajudando pessoas e empresas a tomar boas decisões financeiras. Alguns concentram-se mais em investimentos, enquanto outros trabalham em estratégias básicas de orçamento e economia de dinheiro. Em todos os casos, os profissionais precisam de muito treinamento. Empregos de assistente são frequentemente os primeiros empregos de planejadores fora da escola.
Empresas de planejamento diferentes executam seus programas de contratação de maneira diferente, mas geralmente existem dois tipos principais de tarefas de assistente de planejamento financeiro: assistentes que trabalham em equipes, geralmente coletando informações para vários projetos ao mesmo tempo, e aqueles que trabalham diretamente para planejadores mais experientes, geralmente em algo de um relacionamento de orientação ou treinamento direto. Em ambos os casos, as funções de assistente de planejamento financeiro são semelhantes. Os assistentes trabalham para aprender o ofício e entender as políticas e práticas da empresa.
Muito do trabalho de assistente de planejamento financeiro depende de observação. O assistente, fiel ao título, geralmente é encarregado de ajudar outros planejadores mais seniores. Isso geralmente envolve a leitura de arquivos do cliente, pesquisando várias opções e coletando informações sobre diferentes estratégias de planejamento. Os assistentes costumam participar de reuniões com clientes, mas raramente têm clientes próprios. Sua principal função é aprender as nuances de um certo tipo de planejamento financeiro.
Embora os assistentes sejam geralmente considerados funcionários de nível júnior, eles geralmente devem ser totalmente qualificados, educacionalmente, para promoção ao planejador independente. Um diploma em finanças ou contabilidade é quase sempre um dos principais requisitos. Um interesse ou alguma experiência nas principais áreas de planejamento de uma empresa também é útil.
A posição de assistente oferece aos recém-formados a chance de aprimorar suas habilidades e desenvolver um nicho. O planejamento financeiro é uma disciplina ampla e pode ser difícil de romper, mesmo com a educação especializada. Regras, protocolo e convenções variam tremendamente por jurisdição, e mesmo dentro de jurisdição, por disciplina. As estratégias de planejamento para uma empresa são diferentes daquelas para uma família, por exemplo, assim como as pequenas empresas têm necessidades de planejamento diferentes dos grupos de caridade. Muitos planejadores aceitam trabalhos de assistente como uma maneira de promover sua educação em uma área específica.