Um assistente de planejamento financeiro fornece principalmente suporte a planejadores financeiros mais experientes, geralmente na forma de pesquisa, reda??o e conclus?o de tarefas rotineiras. Em quase todos os casos, um assistente de planejamento financeiro ? uma esp?cie de associado j?nior de uma empresa de planejamento. O trabalho ? o de um consultor de n?vel b?sico: os assistentes geralmente t?m o treinamento para serem planejadores de pleno direito, mas n?o t?m a experi?ncia necess?ria. ? na fun??o de assistente que jovens profissionais aprendem os meandros da estrat?gia de investimentos e aprendem a assumir e gerenciar seus pr?prios clientes.
Embora o termo possa ter muitas conota??es, “planejamento financeiro” em um contexto de trabalho geralmente se refere a servi?os profissionais de gerenciamento de dinheiro e consultoria de investimentos. Os planejadores financeiros atuam como consultores, ajudando pessoas e empresas a tomar boas decis?es financeiras. Alguns concentram-se mais em investimentos, enquanto outros trabalham em estrat?gias b?sicas de or?amento e economia de dinheiro. Em todos os casos, os profissionais precisam de muito treinamento. Empregos de assistente s?o frequentemente os primeiros empregos de planejadores fora da escola.
Empresas de planejamento diferentes executam seus programas de contrata??o de maneira diferente, mas geralmente existem dois tipos principais de tarefas de assistente de planejamento financeiro: assistentes que trabalham em equipes, geralmente coletando informa??es para v?rios projetos ao mesmo tempo, e aqueles que trabalham diretamente para planejadores mais experientes, geralmente em algo de um relacionamento de orienta??o ou treinamento direto. Em ambos os casos, as fun??es de assistente de planejamento financeiro s?o semelhantes. Os assistentes trabalham para aprender o of?cio e entender as pol?ticas e pr?ticas da empresa.
Muito do trabalho de assistente de planejamento financeiro depende de observa??o. O assistente, fiel ao t?tulo, geralmente ? encarregado de ajudar outros planejadores mais seniores. Isso geralmente envolve a leitura de arquivos do cliente, pesquisando v?rias op??es e coletando informa??es sobre diferentes estrat?gias de planejamento. Os assistentes costumam participar de reuni?es com clientes, mas raramente t?m clientes pr?prios. Sua principal fun??o ? aprender as nuances de um certo tipo de planejamento financeiro.
Embora os assistentes sejam geralmente considerados funcion?rios de n?vel j?nior, eles geralmente devem ser totalmente qualificados, educacionalmente, para promo??o ao planejador independente. Um diploma em finan?as ou contabilidade ? quase sempre um dos principais requisitos. Um interesse ou alguma experi?ncia nas principais ?reas de planejamento de uma empresa tamb?m ? ?til.
A posi??o de assistente oferece aos rec?m-formados a chance de aprimorar suas habilidades e desenvolver um nicho. O planejamento financeiro ? uma disciplina ampla e pode ser dif?cil de romper, mesmo com a educa??o especializada. Regras, protocolo e conven??es variam tremendamente por jurisdi??o, e mesmo dentro de jurisdi??o, por disciplina. As estrat?gias de planejamento para uma empresa s?o diferentes daquelas para uma fam?lia, por exemplo, assim como as pequenas empresas t?m necessidades de planejamento diferentes dos grupos de caridade. Muitos planejadores aceitam trabalhos de assistente como uma maneira de promover sua educa??o em uma ?rea espec?fica.