Um gerente de fundo fiduciário é responsável por proteger os objetivos financeiros de empresas e clientes individuais. Para clientes individuais ricos, isso pode envolver a transferência de ativos, como imóveis, para outros membros da família e a tentativa de evitar conflitos à medida que a sucessão financeira se desenrola. O superintendente de uma empresa de confiança pode gerenciar portfólios de aposentadoria, incluindo fundos de aposentadoria, de funcionários selecionados. Um gerente de fundo fiduciário também pode ajudar uma empresa a planejar um sucessor no caso de o atual chefe de uma empresa se aposentar.
Mesmo que o gerente de um fundo fiduciário não possua os ativos que esse profissional supervisiona, ele ou ela tem autoridade legal para tomar decisões e alterações no que se refere à segurança financeira dos beneficiários nomeados no trust. Parte do escopo de responsabilidade de um administrador de fundo fiduciário é usar todos os ativos do fundo, inclusive imóveis, investimentos em títulos financeiros e negócios, de um agrupador individual e aplicar esses itens da maneira que produza o maior benefício possível. Os gerentes de patrimônio geralmente desempenham funções de gerente de fundos fiduciários em nome de clientes granter.
Algumas das tarefas de um gerente de fundo fiduciário são mais logísticas. Por exemplo, esse profissional pode ser responsável por garantir que certas obrigações financeiras do granter sejam cumpridas continuamente. Um gerente de uma relação de confiança também pode organizar e arquivar documentos fiscais anuais em nome do beneficiário.
O gerente deve proteger os ativos fiduciários contra perdas e tributação excessiva sempre que possível. Além disso, além de proteger ativos financeiros, o gerente de confiança organiza esses itens para que quaisquer fluxos de receita, como receita de aluguel, por exemplo, sejam otimizados. Os fundos fiduciários são acordos complexos que não recompensam o beneficiário até um evento designado. No caso de um fundo permitir que determinadas quantias sejam liberadas antecipadamente a um beneficiário para fins específicos, como financiar a educação de uma criança, torna-se responsabilidade do gerente distribuir essas verbas nos momentos apropriados.
O planejamento de sucessão pode ser um componente vital para o futuro de um negócio, uma vez que um índice não esteja mais disponível para executar as operações. Um gerente de fundo fiduciário de uma entidade corporativa pode estar envolvido no processo de busca para identificar o próximo regime em uma estrutura de gerenciamento de negócios, se um sucessor já faz parte de uma organização ou alguém novo no negócio. No caso em que a relação de confiança determina que uma empresa seja dissolvida, em vez de incluir um sucessor, o administrador do fundo fiduciário poderá supervisionar a venda e a subsequente distribuição de ativos relacionados à dissolução dessa entidade.