O que um Planejador Financeiro Certificado faz?

Um Certified Financial Planner ? ? uma pessoa que estudou e recebeu certifica??o para ajudar outras pessoas a planejar suas finan?as. Um Certified Financial Planner ? ? treinado em v?rias facetas do planejamento financeiro, incluindo or?amento, contabilidade e investimento. Ele ent?o ajuda as pessoas a estruturar suas vidas financeiras para alcan?ar seus objetivos.

Os Certified Financial Planners ? podem trabalhar para empresas que oferecem servi?os de planejamento financeiro ou gerenciamento de patrim?nio. Eles podem trabalhar para empresas de corretagem ou empresas de investimento. Um Certified Financial Planner ? tamb?m pode trabalhar como seu pr?prio chefe, oferecendo servi?os de planejamento financeiro e gerenciamento de patrim?nio a clientes particulares que ele encontra por meio de marketing de relacionamento, boca a boca, redes e publicidade.

Quando um cliente vai a um Certified Financial Planner ?, o planejador trabalha primeiro com o cliente para ter uma id?ia do quadro financeiro do cliente. Isso envolve olhar receitas, d?vidas, investimentos, propriedades imobili?rias e qualquer outra coisa que comp?e o patrim?nio l?quido do cliente. O planejador tamb?m discutir? os objetivos do cliente, ajudando-o a formular uma lista de objetivos financeiros, como possuir uma casa, enviar um filho para a faculdade e garantir a aposentadoria.

Depois que o cliente e o Certified Financial Planner ? tiverem uma lista estabelecida de objetivos, o planejador ajudar? o cliente a alocar seus fundos para atingir esses objetivos. Geralmente, isso assume a forma de ajudar o cliente a perceber quanto dinheiro ele deve economizar ou investir para atingir as metas. O planejador e o cliente criam um plano de quanto o investidor deve contribuir a cada m?s para garantir que ele possa atingir seus objetivos.

Depois que o planejador e o cliente determinam quanto investir, eles determinam como alocar os investimentos. Isso pode significar determinar se ? necess?rio investir em a??es, t?tulos, letras do Tesouro, im?veis ou outras formas de investimento. Isso tamb?m pode significar revisar uma carteira de investimentos para determinar se o investidor est? adequadamente diversificado ou se possui a combina??o certa de a??es e t?tulos para atingir seus objetivos financeiros e estar razoavelmente protegido contra riscos.

Os tipos adequados de investimentos diferem por pessoa. Por exemplo, um investidor mais avesso ao risco investe de maneira diferente do que algu?m que se preocupa principalmente com o crescimento de seus ativos. Um Certified Financial Planner ? deve ajudar um cliente a tomar as melhores decis?es de investimento, considerando sua toler?ncia a riscos e objetivos financeiros.