As responsabilidades de um agente de fraude geralmente envolvem a investiga??o de casos ou casos em que uma empresa ou organiza??o suspeita que uma a??o fraudulenta possa ter ocorrido. Esse tipo de agente geralmente trabalha para uma institui??o financeira, como um banco, companhia de seguros ou emprestador de dinheiro, e revisa ou investiga relat?rios diferentes. Isso geralmente come?a com uma vis?o geral da papelada arquivada e das reivindica??es feitas, mas pode exigir pesquisa e investiga??o em campo para observar as pessoas ou conduzir entrevistas. Um agente de fraude geralmente conclui um caso fazendo um relat?rio final que ? arquivado com seu empregador e indica a??es sugeridas.
Uma das primeiras a??es de um agente de fraude, ?s vezes chamado de investigador ou oficial, ? obter e revisar casos de natureza fraudulenta. Por exemplo, se uma companhia de seguros recebe uma reclama??o de um cliente, eles podem enviar a papelada para o agente. O agente analisa esses dados para determinar sua legitimidade inicial, o que pode envolver a verifica??o dupla das informa??es b?sicas fornecidas na reivindica??o e a garantia de que elas sejam preenchidas corretamente. Nesse est?gio inicial, um agente de fraude pode aprovar a documenta??o e pass?-la adiante, ou decidir que mais investiga??es s?o necess?rias.
Como outro exemplo, um agente de fraude que trabalha para uma companhia de seguros pode decidir que uma reclama??o parece suspeita e entrevistar a pessoa que a registrou. Outras pesquisas podem incluir conversas com profissionais m?dicos ou jur?dicos envolvidos com a pessoa que fez a reclama??o e garantir que as informa??es fornecidas pelo reclamante sejam leg?timas e precisas. Um agente de fraude em um banco ou organiza??o de empr?stimo de dinheiro pode verificar as refer?ncias fornecidas na documenta??o e realizar uma verifica??o de antecedentes em algu?m. A natureza exata da pesquisa realizada durante uma investiga??o pode variar dependendo da natureza de um caso, mas geralmente ? feita para determinar a legitimidade de uma reivindica??o.
Depois que um agente de fraude tiver estabelecido se a documenta??o ? precisa, ele poder? fornecer mais instru??es ao empregador. Se a investiga??o n?o revelar nada de suspeito, o oficial poder? recomendar a aprova??o de uma reivindica??o ou empr?stimo. Quando pesquisas ou verifica??es de antecedentes indicam que pode haver atividade fraudulenta, ? prov?vel que o agente instrua seu empregador a recusar a reivindica??o. Muitas vezes, existem ramifica??es legais que podem ocorrer quando esse tipo de fraude ou abuso ? encontrado; portanto, um agente de fraude pode precisar entrar em contato com profissionais da aplica??o da lei e fornecer a eles as informa??es que ele coletou.