Um banqueiro principal é um membro de um banco comercial ou de investimento responsável pela conclusão de várias tarefas diferentes. A principal responsabilidade de um banqueiro de primeira linha é vender os produtos e serviços do banco. Tais vendas requerem consulta com os clientes, exame e avaliação de suas necessidades em relação à sua situação financeira e adequação de produtos e serviços bancários às suas necessidades específicas. Um banqueiro de primeira linha também é responsável por garantir que todas as políticas bancárias sejam seguidas durante o curso dessas vendas e transações, bem como por executar outras tarefas bancárias não relacionadas ao cliente. Essas tarefas incluem criar, arquivar e manter registros e delegar tarefas, conforme necessário.
Na hierarquia de um banco comercial, um banqueiro premier tem mais responsabilidade e antiguidade do que um caixa, mas não é considerado parte da equipe de administração do banco. A posição se concentra nas vendas e na geração de leads para uma variedade de produtos e serviços bancários. Esses produtos e serviços incluem contas correntes e de poupança, certificados de depósito, contas de fundos de investimento e outros produtos e serviços específicos de cada banco. Geralmente, um banqueiro de primeira linha não facilita ou aprova qualquer tipo de empréstimo, embora em alguns casos ele ou ela possa ser solicitado a gerar leads de clientes para acompanhamento pelos agentes de empréstimos do banco.
Um banqueiro de primeira linha deve ter um bom histórico de vendas e estar confortável com potenciais clientes de todas as origens sociais e econômicas. Ele ou ela precisa ser totalmente informado de todos os produtos e serviços atuais e antigos, a fim de incutir confiança nos clientes. A capacidade de inspirar confiança é uma das qualidades mais importantes que um banqueiro de primeira linha pode possuir, pois o trabalho gira em torno de avaliar informações financeiras privadas e encontrar soluções para problemas às vezes difíceis. Por exemplo, se um cliente deseja abrir uma conta de fundo de investimento, mas não possui renda discricionária para financiar adequadamente essa conta, o banqueiro deve encontrar uma solução de investimento que melhor atenda às necessidades e habilidades do cliente.
Os requisitos para ser um banqueiro de primeira linha não são extensos. Geralmente, o banqueiro precisa de pelo menos um ano de experiência em um banco como caixa ou atendente ou experiência em um campo relacionado ao atendimento ao cliente. O banqueiro também deve possuir habilidade verbal e escrita suficiente para facilitar a comunicação clara. Também é necessário um histórico de geração de leads de vendas e networking com clientes e clientes.