Um banqueiro principal ? um membro de um banco comercial ou de investimento respons?vel pela conclus?o de v?rias tarefas diferentes. A principal responsabilidade de um banqueiro de primeira linha ? vender os produtos e servi?os do banco. Tais vendas requerem consulta com os clientes, exame e avalia??o de suas necessidades em rela??o ? sua situa??o financeira e adequa??o de produtos e servi?os banc?rios ?s suas necessidades espec?ficas. Um banqueiro de primeira linha tamb?m ? respons?vel por garantir que todas as pol?ticas banc?rias sejam seguidas durante o curso dessas vendas e transa??es, bem como por executar outras tarefas banc?rias n?o relacionadas ao cliente. Essas tarefas incluem criar, arquivar e manter registros e delegar tarefas, conforme necess?rio.
Na hierarquia de um banco comercial, um banqueiro premier tem mais responsabilidade e antiguidade do que um caixa, mas n?o ? considerado parte da equipe de administra??o do banco. A posi??o se concentra nas vendas e na gera??o de leads para uma variedade de produtos e servi?os banc?rios. Esses produtos e servi?os incluem contas correntes e de poupan?a, certificados de dep?sito, contas de fundos de investimento e outros produtos e servi?os espec?ficos de cada banco. Geralmente, um banqueiro de primeira linha n?o facilita ou aprova qualquer tipo de empr?stimo, embora em alguns casos ele ou ela possa ser solicitado a gerar leads de clientes para acompanhamento pelos agentes de empr?stimos do banco.
Um banqueiro de primeira linha deve ter um bom hist?rico de vendas e estar confort?vel com potenciais clientes de todas as origens sociais e econ?micas. Ele ou ela precisa ser totalmente informado de todos os produtos e servi?os atuais e antigos, a fim de incutir confian?a nos clientes. A capacidade de inspirar confian?a ? uma das qualidades mais importantes que um banqueiro de primeira linha pode possuir, pois o trabalho gira em torno de avaliar informa??es financeiras privadas e encontrar solu??es para problemas ?s vezes dif?ceis. Por exemplo, se um cliente deseja abrir uma conta de fundo de investimento, mas n?o possui renda discricion?ria para financiar adequadamente essa conta, o banqueiro deve encontrar uma solu??o de investimento que melhor atenda ?s necessidades e habilidades do cliente.
Os requisitos para ser um banqueiro de primeira linha n?o s?o extensos. Geralmente, o banqueiro precisa de pelo menos um ano de experi?ncia em um banco como caixa ou atendente ou experi?ncia em um campo relacionado ao atendimento ao cliente. O banqueiro tamb?m deve possuir habilidade verbal e escrita suficiente para facilitar a comunica??o clara. Tamb?m ? necess?rio um hist?rico de gera??o de leads de vendas e networking com clientes e clientes.