O desempenho do fundo mútuo pode ser afetado por muitos fatores diferentes, incluindo os investimentos individuais que são escolhidos pelo administrador do fundo mútuo. A alocação de ativos do fundo também desempenha um grande papel no desempenho dos fundos mútuos. Embora geralmente não seja cotado como parte do desempenho, as taxas cobradas pela empresa do fundo mútuo também podem afetar o verdadeiro desempenho do fundo.
Um fundo mútuo é um tipo de veículo de investimento administrado por um gestor financeiro profissional. Este gestor de fundos mútuos é responsável por tomar as decisões individuais de investimento para o fundo. O gestor ficará encarregado de pesquisar todas as diferentes opções de investimento disponíveis e, em seguida, escolher aquelas para comprar. Se o gestor escolher os investimentos certos, o desempenho do fundo mútuo será positivo. Se o gestor não escolher os títulos certos, isso terá um impacto negativo no desempenho do fundo mútuo.
Uma das funções do gestor é fornecer uma carteira diversificada de fundos mútuos para os investidores. Isso é feito investindo em várias classes de ativos, como ações, títulos e o mercado monetário. A alocação de ativos de um fundo é de vital importância para o desempenho e trata de quanto dinheiro é alocado para cada tipo de classe de ativos.
Quando se trata de desempenho de fundos mútuos, muitos investidores subestimam o papel da alocação de ativos. Cabe ao gestor do fundo decidir sobre os percentuais que serão atribuídos a cada tipo de ativo. Por exemplo, se o gestor do fundo acredita que o valor do mercado de ações vai cair no futuro próximo, ele pode decidir dedicar uma porcentagem maior da carteira a títulos. Se o mercado de ações cair, o gestor terá feito uma grande diferença no desempenho do fundo mútuo, preservando o capital do fundo.
As taxas do fundo mútuo também desempenham um papel importante no desempenho dos investidores. Todo fundo mútuo normalmente cobra uma taxa de despesas que é retirada dos lucros gerados com as negociações. Essas taxas cobrem os custos de funcionamento do fundo e o pagamento do salário do gestor do fundo. Como isso é retirado diretamente dos lucros do fundo, tem um impacto negativo no desempenho do fundo mútuo. Os investidores podem encontrar informações sobre as despesas operacionais no prospecto do fundo mútuo.
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