A gestão estratégica de patrimônio significa planejar as finanças para maximizar a receita e o lucro e minimizar as despesas. Ameaças comuns à retenção de riqueza incluem passivos, investimentos com mau desempenho e impostos. Dicas fáceis para a gestão estratégica de patrimônio incluem começar a economizar e investir cedo na vida, investir em um portfólio diversificado e minimizar custos por meio de aposentadoria e planejamento patrimonial. Uma parte importante da gestão estratégica de patrimônio envolve a minimização de impostos sobre a renda e herança imobiliária. Manter registros com um valor preciso da riqueza também é importante para proteger seu verdadeiro valor.
O planejamento imobiliário é a parte da gestão estratégica de patrimônio que envolve o planejamento de como os beneficiários, como família, amigos e instituições de caridade, receberão o desembolso de riqueza próximo à hora da morte e após a morte. O imposto sobre a propriedade, também conhecido como imposto sobre herança, muda ano a ano. Se o desembolso do dinheiro de uma propriedade não for planejado de maneira adequada, grande parte dele pode ir para o coletor de impostos do governo. Um meio popular de reduzir os impostos sobre uma propriedade e herança é dar dinheiro aos beneficiários antes da morte. A maioria das áreas tem um limite de quanto um destinatário pode receber como presentes de uma pessoa. Fazer doações máximas anuais antes da morte pode ajudar a reduzir o valor da propriedade que pode ser tributado.
Não tenha medo de contratar profissionais de renome para lidar com aspectos difíceis ou desagradáveis da gestão de patrimônios. A contratação de profissionais para tarefas de gestão estratégica de patrimônio, como contabilidade ou investimento, pode simultaneamente aliviar o indivíduo do fardo da tarefa e colocá-la nas mãos de um profissional qualificado que pode executá-la com mais precisão e eficiência. Por exemplo, pode ser melhor contratar um profissional para proteger o patrimônio contra obrigações legais do que tentar prevenir e tratar as responsabilidades sozinho. Ao contratar profissionais para auxiliar na gestão do patrimônio, é importante escolher um profissional de boa reputação. Embora as avaliações e depoimentos possam ser úteis para encontrar um candidato, consultar um amigo para obter uma recomendação pode ser a melhor maneira de encontrar profissionais de gestão estratégica de patrimônio confiáveis e eficazes.
Diversificar os investimentos é uma forma de reduzir o risco de investimento, investindo em muitos tipos diferentes de oportunidades. Os tipos de investimentos com os quais uma carteira pode ser diversificada incluem métodos populares de investimento, como ações e títulos, mas também incluem outras formas de investimento, como comprar ou abrir um negócio, seguro de vida ou planos de aposentadoria. Investir dinheiro em diferentes tipos de oportunidades de investimento ajuda a garantir perdas mínimas se o valor de um investimento cair.
Acima de tudo, mantenha um plano estratégico de gestão de patrimônio simples. Como um malabarista habilidoso com muitas serras elétricas, mesmo um administrador de patrimônio experiente não consegue lidar com um sistema muito complicado. Muita diversificação pode tornar difícil prestar atenção aos investimentos, o que pode causar erros no investimento que podem custar muito dinheiro.