Os fundos de investimento alternativos são o segmento de crescimento mais rápido da indústria de investimento financeiro. Pools de commodities, fundos de hedge e futuros administrados são a forma convencional desses fundos alternativos. Os fundos mútuos e Exchange Traded Funds (ETFs) que se concentram em investimentos alternativos são mais acessíveis para o investidor médio. Commodities, futuros e opções são considerados uma alternativa aos investimentos mais tradicionais em ações e títulos.
Muitos fundos de investimento alternativos incorporam ativos de commodities. As commodities são ativos tangíveis negociados em escala global. Algumas commodities, como ouro e petróleo, podem aumentar de valor quando o mercado de ações está em declínio. A diversificação da carteira em ativos que não estão correlacionados ao mercado de ações pode fornecer uma proteção contra crises econômicas.
Os gerentes de carteira geralmente concentram uma parte de uma conta total em fundos de investimento alternativos. Esse processo é conhecido como alocação de ativos e é uma técnica de planejamento financeiro usada por administradores de fundos profissionais. O investidor individual pode ter acesso limitado a fundos de hedge e pools de commodities devido a requisitos mínimos de investimento.
Os setores de fundos mútuos e ETFs fornecem uma seleção de fundos de investimento alternativos projetados para replicar os fundos de hedge. As categorias alternativas incluem metais preciosos, moedas, posições vendidas em ações e muitas outras commodities e derivados financeiros. Os fundos de investimento alternativos na categoria de fundos mútuos têm requisitos de capital baixos em comparação com os fundos de hedge.
Muitos gestores de fundos de hedge estão ativamente envolvidos na gestão de ETFs e fundos mútuos alternativos. A gestão ativa é um elemento-chave em muitos fundos alternativos, uma vez que os contratos de futuros e opções são sensíveis ao tempo. Técnicas de investimento de retorno absoluto são usadas para selecionar ativos de investimento com base no desempenho e normalmente são gerenciadas de forma agressiva.
Os fundos mútuos alternativos fornecem dados de desempenho e um prospecto que descreve a gestão e as atividades do fundo. Cada fundo tem uma estratégia e um propósito específicos para o investimento. Vários fundos podem ser nacionais ou internacionais e podem deter posições longas ou curtas em ativos específicos. As taxas e despesas de fundos mútuos devem ser consideradas juntamente com os dados de desempenho para avaliar completamente o potencial de ganhos de capital.
Os fundos negociados em bolsa oferecem aos investidores um meio de estabelecer posições em fundos de investimento alternativos. Os ETFs estão disponíveis em diversas classes de ativos. As moedas podem ser negociadas individualmente ou como uma cesta de moedas. Os investimentos em commodities, como energia, agricultura e metais preciosos, estão disponíveis em muitas formas diferentes.
Os ETFs que rastreiam commodities individuais como cobre, soja ou óleo para aquecimento podem, na verdade, deter a commodity ou o contrato futuro associado à commodity. Os fundos que rastreiam uma cesta ou grupo de commodities também estão disponíveis. Alguns ETFs investem em empresas que produzem uma mercadoria específica, como empresas de mineração de ouro.
Os fundos de investimento alternativos estão disponíveis tanto para o investidor médio quanto para o bem financiado. Os fundos foram desenvolvidos para uma variedade de objetivos de investimento. O escopo e a diversidade dos fundos fornecem investimentos alternativos acessíveis.
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