Antes de investir em REITs, os indivíduos devem compreender o que são esses veículos de investimento e como eles operam. Os investidores devem traçar metas para esses investimentos, o que pode ajudá-los a fazer escolhas mais sábias. Uma avaliação de um REIT deve incluir a quantidade de dinheiro que ele possui. Para reduzir o risco de perdas, os investidores podem querer considerar um fundo de índice em vez de investir em FIIs individualmente.
Os REITS são defendidos por muitos profissionais de investimento como um acréscimo valioso às carteiras de investimento de indivíduos. Muitas pessoas aceitam esse conselho sem entender completamente no que estão se metendo. É importante entender o que são REITs – trusts contendo bens imóveis. Também é importante compreender como funcionam os REITs. Por exemplo, as pessoas devem estar cientes de que nos EUA os REITs devem distribuir a maior parte de sua receita aos acionistas, e os acionistas recebedores devem perceber que isso pode ter implicações fiscais, uma vez que essa forma de receita é geralmente classificada como receita normal.
Antes de uma pessoa começar a investir em REITs, seus objetivos devem ser delineados. Um dos principais motivos pelos quais isso é importante é porque pode afetar a maneira como uma pessoa deve analisar suas opções. Aqueles que buscam investimentos de longo prazo, por exemplo, precisam revisar mais a história de um REIT do que aqueles que buscam ganhar no curto prazo. Outra razão pela qual o estabelecimento de metas é importante é porque pode ajudar uma pessoa a determinar a porcentagem de sua carteira de investimentos que os REITs devem ocupar.
Os objetivos de uma pessoa também podem determinar o REIT no qual ela está interessada. Não é aconselhável arriscar dinheiro sem saber o que um REIT tem e a base sobre a qual ele gera receita. Por exemplo, um trust pode consistir maioritariamente ou totalmente em propriedades comerciais para aluguel, enquanto outro pode consistir em residências subvalorizadas. Uma pessoa que procura uma renda consistente e níveis mais baixos de risco provavelmente preferirá o REIT que se concentra no aluguel comercial. Também é uma boa ideia avaliar quanto dinheiro um truste imobiliário tem antes de investir nele, porque a capacidade de adquirir novas propriedades costuma ser muito importante.
Pode ser benéfico considerar um fundo de índice REIT. Isso pode reduzir alguns dos riscos a que uma pessoa pode estar exposta se ela escolher um REIT individual. Isso ocorre porque o fundo deve oferecer uma gama muito mais ampla de diversidade do que um fideicomisso individual. Se uma pessoa decidir investir em um fundo de índice REIT, o mesmo cuidado com a avaliação e seleção deve ser aplicado que uma pessoa teria ao investir em REITs individualmente.