A fraude no com?rcio internacional ? respons?vel pelo roubo de grandes quantias de dinheiro de empresas e indiv?duos, mas os golpistas respons?veis ??por essa fraude tendem a encontrar novos alvos regularmente, porque muitas pessoas n?o conhecem os tipos comuns de fraude. O phishing, que envolve algu?m enviando e-mails em massa para muitos endere?os diferentes e solicitando informa??es confidenciais, ? um dos tipos mais comuns de fraude no com?rcio internacional. Uma fraude de carta de cr?dito envolve algu?m criando uma carta de cr?dito para mercadorias abaixo do padr?o ou inexistentes e depois embolsando o dinheiro. As fraudes de cust?dia envolvem golpistas internacionais usando sites de cust?dia com apar?ncia realista para roubar dinheiro do usu?rio. Muitos golpistas tamb?m enviam ordens de pagamento e cheques falsificados para empresas leg?timas.
Um golpe de phishing geralmente ocorre de uma das duas maneiras poss?veis com a fraude no com?rcio internacional. O mais comum envolve algu?m dizendo ao destinat?rio que ele ou ela tem direito a uma grande quantia em dinheiro. Esse dinheiro ? supostamente de um parente ou de um banco que n?o deseja que o dinheiro v? para o governo, e o segredo ? que o destinat?rio pode coletar o dinheiro se enviar informa??es confidenciais. O segundo m?todo ? que o email apare?a como se fosse de um banco ou empresa internacional leg?tima que o destinat?rio frequenta e solicite aos usu?rios que atualizem suas informa??es pessoais. Nos dois casos, os golpistas est?o tentando obter o n?mero do Seguro Social do usu?rio, o n?mero do cart?o de cr?dito, o nome do banco e a senha ou outras informa??es confidenciais.
Uma fraude comercial internacional de cust?dia ocorre quando algu?m compra um produto de algu?m. Para transferir o dinheiro, o fraudador sugerir? o uso de um servi?o de garantia. O problema ? que o golpista ter? criado um site que se parece apenas com um servi?o de garantia. Em vez de uma transfer?ncia de dinheiro leg?tima, na qual o golpista receberia dinheiro ap?s o envio de um produto, nesse caso, o golpista recebe o dinheiro instantaneamente e o usu?rio n?o recebe nada.
Cartas de cr?dito, cartas banc?rias que prometem pagamento por um item, est?o envolvidas no com?rcio internacional leg?timo, mas os golpistas tamb?m sabem como us?-las para fraudes no com?rcio internacional. O golpista promete enviar um item e a v?tima entrega a carta de cr?dito. Nesse ponto, o fraudador encontra uma institui??o disposta a pagar a carta de cr?dito sem documentos que mostrem que os produtos foram enviados ou o fraudador envia uma caixa vazia para obter os documentos de remessa necess?rios. Isso significa que o golpista recebe o dinheiro prometido, enquanto a v?tima perde dinheiro e n?o recebe nada valioso em troca.
Com ordens de pagamento e cheques falsos, um golpista envia o documento a um vendedor. O cheque ou ordem de pagamento tem um valor maior que o valor do item, e o fraudador pede ao vendedor que exceda o valor extra. Depois que a transfer?ncia ? conclu?da, o golpista recebe o dinheiro extra, enquanto a v?tima precisa pagar o valor total do cheque quando o banco descobrir que ? falso.
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