Trabalhos de banqueiro pessoal envolvem a supervisão de contas de clientes e podem variar caixas bancários a agentes de crédito e àqueles que trabalham com clientes sofisticados específicos. Os deveres gerais dos trabalhos de banqueiro pessoal estão ajudando os clientes a abrir novas contas e selecionar as melhores opções de investimento ou poupança, minimizando os riscos. Os requisitos podem incluir um amplo entendimento dos vários serviços de um banco, do mercado de ações e do setor bancário em geral.
Muitas vezes, as pessoas que mantêm empregos bancários pessoais são profissionais que ajudam clientes muito ricos a gerenciar seu dinheiro. Os banqueiros pessoais que atendem a clientes sofisticados oferecem consultoria especializada em investimentos que produzem retornos máximos com riscos mínimos. É necessário um comportamento e aparência profissional ao lidar com clientes para projetar a confiança necessária para ganhar a confiança dos clientes no gerenciamento de suas finanças. Manipular informações financeiras com confidencialidade e precisão também são deveres essenciais desse trabalho.
A comunicação com os clientes é outro dever essencial dos banqueiros pessoais que têm clientes com altos níveis de patrimônio líquido. Atualizações regulares das informações da conta são fornecidas por e-mail, telefone ou pessoalmente. As ligações e reuniões telefônicas são agendadas de acordo com a conveniência do cliente e podem até ocorrer nos fins de semana e à noite. Tudo isso exige que o banqueiro pessoal se mantenha atualizado nas contas de seus clientes e seja capaz de responder a quaisquer perguntas sobre transações ou saldos de contas, por exemplo.
As grandes instituições bancárias costumam atribuir novos clientes a banqueiros pessoais. Depois de receber um cliente, o banqueiro pessoal explicará as várias contas oferecidas pelo banco. Além de abrir contas, os banqueiros pessoais são responsáveis por explicar e orientar um cliente sobre como fechar uma conta. Quaisquer multas ou consequências para o fechamento de uma conta também devem ser explicadas.
Alguns banqueiros pessoais trabalham por conta própria. Os deveres para esse tipo de trabalho bancário pessoal são essencialmente os mesmos que os de uma instituição financeira. Um banqueiro pessoal independente, no entanto, deve encontrar seus próprios clientes.
Um banqueiro pessoal que trabalha com clientes designados geralmente precisa de pelo menos um diploma de bacharel em finanças ou área relacionada. Esses programas de graduação exigem uma aptidão para matemática, especialmente contabilidade, economia e estatística. Alguns banqueiros pessoais que desejam avançar em sua carreira também podem ter um mestrado em Administração de Empresas (MBA). Pode ser necessário licenciamento para alguns trabalhos bancários pessoais.
A disponibilidade de empregos bancários pessoais depende das demandas do mercado, da educação e se um candidato tem um histórico de sucesso em campo. Os caixas bancários geralmente podem ser contratados com um diploma do ensino médio e alguma experiência em atendimento ao cliente. Para agentes de crédito em grandes instituições, geralmente é necessário um diploma de bacharel, juntamente com alguma experiência em vendas ou serviços bancários.