Trabalhos de banqueiro pessoal envolvem a supervis?o de contas de clientes e podem variar caixas banc?rios a agentes de cr?dito e ?queles que trabalham com clientes sofisticados espec?ficos. Os deveres gerais dos trabalhos de banqueiro pessoal est?o ajudando os clientes a abrir novas contas e selecionar as melhores op??es de investimento ou poupan?a, minimizando os riscos. Os requisitos podem incluir um amplo entendimento dos v?rios servi?os de um banco, do mercado de a??es e do setor banc?rio em geral.
Muitas vezes, as pessoas que mant?m empregos banc?rios pessoais s?o profissionais que ajudam clientes muito ricos a gerenciar seu dinheiro. Os banqueiros pessoais que atendem a clientes sofisticados oferecem consultoria especializada em investimentos que produzem retornos m?ximos com riscos m?nimos. ? necess?rio um comportamento e apar?ncia profissional ao lidar com clientes para projetar a confian?a necess?ria para ganhar a confian?a dos clientes no gerenciamento de suas finan?as. Manipular informa??es financeiras com confidencialidade e precis?o tamb?m s?o deveres essenciais desse trabalho.
A comunica??o com os clientes ? outro dever essencial dos banqueiros pessoais que t?m clientes com altos n?veis de patrim?nio l?quido. Atualiza??es regulares das informa??es da conta s?o fornecidas por e-mail, telefone ou pessoalmente. As liga??es e reuni?es telef?nicas s?o agendadas de acordo com a conveni?ncia do cliente e podem at? ocorrer nos fins de semana e ? noite. Tudo isso exige que o banqueiro pessoal se mantenha atualizado nas contas de seus clientes e seja capaz de responder a quaisquer perguntas sobre transa??es ou saldos de contas, por exemplo.
As grandes institui??es banc?rias costumam atribuir novos clientes a banqueiros pessoais. Depois de receber um cliente, o banqueiro pessoal explicar? as v?rias contas oferecidas pelo banco. Al?m de abrir contas, os banqueiros pessoais s?o respons?veis ??por explicar e orientar um cliente sobre como fechar uma conta. Quaisquer multas ou consequ?ncias para o fechamento de uma conta tamb?m devem ser explicadas.
Alguns banqueiros pessoais trabalham por conta pr?pria. Os deveres para esse tipo de trabalho banc?rio pessoal s?o essencialmente os mesmos que os de uma institui??o financeira. Um banqueiro pessoal independente, no entanto, deve encontrar seus pr?prios clientes.
Um banqueiro pessoal que trabalha com clientes designados geralmente precisa de pelo menos um diploma de bacharel em finan?as ou ?rea relacionada. Esses programas de gradua??o exigem uma aptid?o para matem?tica, especialmente contabilidade, economia e estat?stica. Alguns banqueiros pessoais que desejam avan?ar em sua carreira tamb?m podem ter um mestrado em Administra??o de Empresas (MBA). Pode ser necess?rio licenciamento para alguns trabalhos banc?rios pessoais.
A disponibilidade de empregos banc?rios pessoais depende das demandas do mercado, da educa??o e se um candidato tem um hist?rico de sucesso em campo. Os caixas banc?rios geralmente podem ser contratados com um diploma do ensino m?dio e alguma experi?ncia em atendimento ao cliente. Para agentes de cr?dito em grandes institui??es, geralmente ? necess?rio um diploma de bacharel, juntamente com alguma experi?ncia em vendas ou servi?os banc?rios.