L’utilizzo di un preparatore fiscale professionista può essere un’ottima idea, soprattutto se non c’è molto tempo per tenersi aggiornati sulle ultime informazioni sulle detrazioni fiscali. Quando ti prepari a fare la tua prima visita a un servizio di preparazione fiscale, ci sono una serie di documenti che dovrebbero essere raccolti e portati a quel primo colloquio. Ecco i documenti più importanti che dovranno essere portati a un preparatore fiscale, al fine di avviare il processo.
Per prima cosa, porta con te l’identificazione personale. Anche se questo può sembrare un documento ovvio che dovrebbe essere portato a un preparatore delle tasse, è sorprendente quante persone si dimentichino di farlo. Porta la tua tessera di previdenza sociale, una patente di guida valida o una carta d’identità con foto rilasciata dal governo. Se hai persone a carico, porta con te anche i numeri di previdenza sociale per ogni persona a carico. Ai preparatori fiscali piace spesso fare fotocopie di questi documenti e conservarle nella cartella del cliente.
Il compito di fare le tasse richiederà qualsiasi modulo che documenti i tuoi guadagni dall’anno fiscale precedente. Esistono diversi tipi di moduli di verifica del reddito che dovrebbero essere portati a un preparatore fiscale. Per i dipendenti di un’azienda, i tuoi guadagni saranno registrati su un modulo W-2. Gli appaltatori indipendenti, compresi i liberi professionisti, riceveranno un modulo 1099 che mostrerà tutti i pagamenti per i servizi resi. Se hai guadagni da interessi e dividendi sugli investimenti, o fondi maturati attraverso la vendita di attività, è probabile che avrai anche un modulo 1099-INT, 1099-DIV o 1099 da portare con te.
Molte persone non sono consapevoli del fatto che le prestazioni di Social Security possono essere soggette a tasse. Tutti i vantaggi di questo tipo sono registrati su un SSA-1099 e dovrebbero essere portati a un preparatore fiscale insieme ad altri documenti. Anche se non pensi che i tuoi benefici totali saranno sufficienti per richiedere il pagamento delle tasse, porta comunque le informazioni al preparatore. Nelle giuste condizioni, potresti trovarti idoneo per un rimborso maggiore.
Importanti anche i documenti fiscali degli anni passati. Le copie delle dichiarazioni dei redditi dell’anno precedente dovrebbero essere portate a un preparatore fiscale, insieme a tutti i documenti che mostrano l’importo dell’imposta federale sul reddito pagata nei periodi precedenti. Questo aiuta a dare al preparatore un’idea di ciò che è stato fatto in passato e può aiutarlo a fornirti alcuni suggerimenti pratici su come procedere con l’attuale ciclo di archiviazione.
Ci sono molti altri tipi di documenti che dovrebbero essere portati a un preparatore. I genitori devono presentare il nome e il numero di identificazione del datore di lavoro del fornitore di assistenza all’infanzia, insieme ai documenti che verificano l’importo dei pagamenti effettuati al fornitore. Se l’indennità di disoccupazione è stata riscossa nel periodo, portare con sé le dichiarazioni.
Infine, non dimenticare di fornire ricevute per spese mediche, contributi di beneficenza e interessi e pagamenti ipotecari. Tutti questi documenti, portati ad un fiscalista, possono essere considerati ed eventualmente utilizzati per giustificare una detrazione dell’importo delle imposte sul reddito dovute per l’anno d’imposta.
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