Il termine pianificazione patrimoniale viene utilizzato per descrivere il processo di sviluppo di un piano per l’erogazione dello stato di un individuo dopo la morte. Le persone impiegate in lavori di pianificazione immobiliare normalmente hanno un background legale o nel campo della finanza. Molte di queste persone hanno titoli universitari, credenziali e licenze professionali, mentre altre persone impiegate in lavori di pianificazione immobiliare sono persone che gestiscono compiti amministrativi e che non hanno credenziali accademiche o professionali specifiche del settore.
Le regole di probabilità sono spesso complesse; le famiglie e i creditori di individui integri e quelli con testamenti incompleti finiscono spesso per essere coinvolti in complesse battaglie giudiziarie legate all’erogazione di un patrimonio. Di conseguenza, gli studi legali impiegano un gran numero di avvocati autorizzati nei lavori di pianificazione immobiliare. Le regole relative alla successione variano spesso da una regione all’altra, nel qual caso un particolare avvocato può essere in grado di assistere solo i clienti i cui beni si trovano all’interno di una regione specifica. Gli avvocati con licenza sono spesso assistiti da assistenti legali che in genere hanno studiato alcune classi di giurisprudenza a livello universitario, ma che non sono andati a scuola di legge o non sono riusciti a ottenere una licenza per esercitare la professione. Mentre molti avvocati e assistenti legali sono impiegati da grandi aziende, altri sono lavoratori autonomi che possono anche aiutare i clienti con altre questioni oltre alla semplice pianificazione patrimoniale.
Professionisti finanziari tra cui banchieri e broker di investimento sono spesso impiegati in lavori di pianificazione immobiliare. Queste persone spesso lavorano per le principali banche commerciali o società di intermediazione e aiutano le persone benestanti a investire le loro attività in contanti in titoli che possono essere facilmente trasferiti ai loro eredi. Inoltre, alcune società finanziarie impiegano dottori commercialisti e consulenti fiscali in lavori di pianificazione patrimoniale e queste persone aiutano i loro clienti a organizzare i loro beni in modo fiscale efficiente. In alcune nazioni, le persone possono trasferire contratti assicurativi ai beneficiari senza essere soggetti a tasse sulla successione o sul reddito e alcune delle persone coinvolte nella pianificazione patrimoniale sono agenti assicurativi autorizzati. I dipendenti delle principali banche sono talvolta autorizzati a vendere assicurazioni, fornire consulenza fiscale e vendere titoli, nel qual caso i clienti possono eseguire la maggior parte della pianificazione patrimoniale con l’aiuto di un singolo professionista.
Le associazioni di beneficenza spesso fanno molto affidamento sulle donazioni di ricchi benefattori; molti gruppi senza scopo di lucro impiegano amministratori che hanno il compito di contattare potenziali donatori e prendere accordi per il trasferimento di liquidità all’organizzazione. Queste persone devono avere buone capacità interpersonali e amministrative, ma i datori di lavoro in genere non richiedono a queste persone di aver completato corsi universitari o di aver completato corsi di certificazione relativi al settore. Molte università e scuole impiegano anche persone con ruoli simili.