La riconciliazione è spesso il processo utilizzato per gestire le transazioni finanziarie di un’azienda. Tali transazioni possono essere relative a estratti conto bancari, codici contabili interni o entrate derivanti da premi assicurativi. I consulenti finanziari possono anche utilizzare la riconciliazione per trasferire fondi dal conto aziendale a singoli veicoli patrimoniali. Oltre alle tradizionali funzioni contabili e finanziarie, i lavori di riconciliazione possono riguardare anche il controllo dell’inventario del magazzino e la gestione dei farmaci per i pazienti.
Uno specialista della riconciliazione bancaria lavora spesso nel reparto contabilità di un’organizzazione. Il suo compito principale è quello di confrontare le transazioni degli estratti conto bancari con quelle dei registri dell’azienda. Questo processo spesso rappresenta tutti i depositi e prelievi e probabilmente porta a una gestione dei flussi di cassa di successo. A seconda delle politiche interne, la riconciliazione bancaria può avvenire settimanalmente, bisettimanale o mensile.
Oltre a verificare pagamenti e depositi, i lavori di riconciliazione bancaria possono registrare commissioni di servizio, costi di transazione e interessi maturati. Esaminare sia l’estratto conto sia il libro mastro dell’azienda può aiutare lo specialista a identificare gli errori bancari. Le aziende che scrivono e / o ricevono centinaia di assegni ogni mese richiedono probabilmente uno specialista della riconciliazione a tempo pieno. Le piccole imprese, tuttavia, possono aggiungere queste responsabilità alle funzioni di contabilità quotidiana.
La riconciliazione del conto viene spesso utilizzata quando i codici interni delineano le transazioni bancarie collettive. I college, ad esempio, probabilmente usano codici contabili che identificano individualmente gli stipendi dei professori, i fondi per le borse di studio e i pagamenti delle tasse scolastiche. Questo spesso conferisce struttura a un ampio flusso di cassa. Gli specialisti della riconciliazione possono quindi confrontare le dichiarazioni del dipartimento con le registrazioni finanziarie per gestire le spese. Queste posizioni possono anche documentare perdite operative, assicurare la conformità del conto con le politiche aziendali e inoltrare gli articoli non segnalati a livelli di gestione più elevati.
L’assicurazione medica richiede spesso un livello analogo di analisi per quanto riguarda sia i piani che i premi pagati. I lavori di riconciliazione delle entrate possono quindi bilanciare i premi dei clienti con la copertura del piano sanitario. Le funzioni lavorative possono includere la ricerca di discrepanze tra premi previsti e pagamenti effettivi, impegnarsi nella ricerca sull’ammissibilità dei soci e fornire ai manager indicatori finanziari di routine.
I consulenti finanziari professionisti vendono veicoli di gestione patrimoniale a clienti esterni. Questi veicoli sono spesso mobilitati quando i clienti pagano i loro importi di investimento settimanali, mensili o trimestrali. I lavori di riconciliazione possono quindi bilanciare la tenuta dei registri interni con i costi dei fondi di investimento. Ogni piano cliente deve essere contabilizzato e gli specialisti della riconciliazione probabilmente ricercano e risolvono variazioni, modificano le dichiarazioni dei clienti e tengono traccia delle entrate. Questi professionisti possono anche segnalare problemi irrisolti ai consulenti finanziari e spostare i saldi dei fondi dal conto aziendale nei piani di mercato individuali.
Mentre i lavori di riconciliazione possono essere disponibili in molte capacità contabili o finanziarie, possono anche esistere in società con magazzini. La riconciliazione dei rapporti, ad esempio, può riguardare l’inventario di una società e i processi utilizzati per controllarlo. Una volta elaborati gli ordini di acquisto e registrati i beni restituiti, gli specialisti in questo campo possono contare il numero di beni disponibili. I livelli di inventario possono a loro volta essere confrontati con i rapporti elettronici per determinare l’accuratezza delle scorte. Gli specialisti possono anche tracciare la cronologia degli articoli per correggere discrepanze tra inventario e record di controllo delle scorte.
I farmaci per i pazienti sono un’altra area in cui beni e quantità devono essere attentamente monitorati. A differenza dei magazzini, che sono in gran parte responsabili dell’elaborazione degli ordini di prodotti fabbricati, i prodotti farmaceutici per i pazienti sono amministrati dai fornitori di servizi sanitari. In tale veste, è probabile che i lavori di riconciliazione conducano colloqui con pazienti, familiari o assistenti che confermano l’elenco dei farmaci di un paziente prima del ricovero in ospedale. Se necessario, il tecnico accederà ai registri della farmacia del paziente e ai documenti del medico per indagare e completare un elenco accurato dei farmaci. L’équipe medica, a sua volta, viene spesso informata dell’elenco dei farmaci per garantire cure sicure ai pazienti.