I crimini finanziari, a volte indicati come crimini dei “colletti bianchi”, sono atti criminali non violenti che comportano il furto o l’uso improprio di denaro. I reati finanziari sono talvolta considerati meno importanti di altri tipi di reati perché non viene utilizzata la violenza, ma possono effettivamente avere vasti impatti sulla finanza personale e persino su interi mercati finanziari. Esistono molti tipi diversi di reati finanziari, tra cui contraffazione, frode su titoli, appropriazione indebita, attività antitrust e molte altre categorie.
La contraffazione può essere un crimine gravemente dannoso in quanto corrompe il sistema monetario. La contraffazione implica l’uso di denaro falso, come banconote e monete falsificate. Questo crimine può includere anche l’alterazione di denaro reale per assomigliare a versioni più preziose, come l’alterazione di una banconota da $ 10 in dollari USA (USD) in modo che assomigli a una banconota da $ 100 USD. Su larga scala, la contraffazione può interrompere il flusso di inflazione e deflazione aggiungendo falsamente più denaro in un sistema controllato.
La frode su titoli è un’ampia area di criminalità finanziaria che comporta la manipolazione illegale del mercato finanziario. I crimini finanziari che rientrano in questa categoria includono insider trading, tassi preferenziali e false dichiarazioni di valore. L’insider trading si verifica quando una persona con informazioni non divulgate pubblicamente su un titolo o un investimento utilizza le informazioni per acquistare o vendere azioni con un’entità che non ha accesso alle stesse informazioni. Le tariffe preferenziali e la falsa dichiarazione comportano entrambe l’inflazione o la riduzione artificiale del valore delle azioni al fine di manipolare il mercato, ad esempio inviando un’e-mail o pubblicando un blog con informazioni false o fuorvianti su un’acquisizione pianificata.
L’appropriazione indebita si verifica quando una persona a cui sono affidati i fondi per la custodia, come un fiduciario immobiliare o un gestore finanziario, utilizza i fondi senza autorizzazione. L’appropriazione indebita può spesso verificarsi tra amici fidati o addirittura parenti, ma si verifica anche su un semplice fronte commerciale. Un esame scrupoloso dei documenti finanziari da parte del proprietario della proprietà o del fondo può aiutare a rivelare segni di appropriazione indebita, come fondi mancanti, controlli duplicati o errori contabili.
Nelle regioni con un’economia di libero mercato, i reati finanziari antitrust rappresentano un grave rischio sistematico. Le attività antitrust comportano la restrizione del commercio attraverso la monopolizzazione di un settore o mediante misure come la fissazione dei prezzi. Uno dei casi antitrust più famosi della storia è la decisione della Corte Suprema degli Stati Uniti del 1911 contro Standard Oil, una società di produzione di petrolio fondata da John Rockefeller che controllava quasi l’intero mercato petrolifero statunitense all’apice della sua potenza. In base allo Sherman Act del 1890, la Standard Oil fu giudicata colpevole di aver cospirato per creare un monopolio e suddivisa in più di 30 società separate.
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