Esistono molti diversi tipi di tecniche di analisi finanziaria utilizzate da analisti e investitori allo stesso modo per determinare la forza finanziaria, sia nel tempo presente che proiettata nel futuro, di aziende e società. Molte persone preferiscono guardare i dati finanziari grezzi e creare rapporti che possono essere utilizzati come base per confrontare le aziende. In termini di azioni, gli investitori possono fare affidamento esclusivamente sullo studio delle tendenze di mercato. Altre tecniche di analisi finanziaria comportano lo studio di informazioni immateriali, come il team di gestione di un’azienda o le sue strategie di marketing.
L’obiettivo di praticamente ogni investitore è trovare quelle società che vengono valutate a meno di quanto valgono effettivamente. Al contrario, vogliono stare alla larga da quelle società che potrebbero essere sopravvalutate dal mercato. Non solo tutto questo è importante per gli investitori, ma le società stesse devono analizzare tutte le informazioni pertinenti per determinarne lo stato finanziario e se è necessario apportare modifiche in futuro. La scelta tra tutte le varie tecniche di analisi finanziaria può essere un processo difficile, ma può essere estremamente utile se si trova una forma accurata di analisi.
Una delle tecniche di analisi finanziaria più popolari è lo studio delle informazioni finanziarie passate e attuali. I bilanci e le relazioni sul reddito possono dare agli analisti un’idea dello stato finanziario passato e attuale di un’azienda. Da ciò, idealmente possono estrapolare una sorta di previsione per il futuro. Anche i rapporti finanziari, che dividono una statistica finanziaria in un’altra per ottenere un numero che rappresenti importanti aspetti operativi come il flusso di cassa, l’efficienza, la copertura del debito e altro, sono utili in questa ricerca.
Certo, alcuni investitori preferiscono credere prima di tutto nelle azioni del mercato. Possono basare le loro tecniche di analisi finanziaria sull’andamento delle azioni di una determinata società. L’utilizzo di grafici dei dati sui prezzi e la creazione di medie delle prestazioni passate dei prezzi consente loro di formare una sorta di stima sulle proiezioni dei prezzi futuri.
Alcuni altri investitori e analisti preferiscono allontanarsi dai numeri e basare le proprie tecniche di analisi finanziaria su quelle caratteristiche di un’azienda che non possono essere misurate con i numeri. Ad esempio, il team di gestione dietro un’azienda potrebbe essere la forza trainante dietro il modo in cui un’azienda viene percepita. L’esposizione del marchio è un altro importante intangibile utilizzato in questo tipo di analisi finanziaria e altri possono basare la loro stima di un’azienda in base a quanto apprezzano i suoi prodotti. Tutti questi metodi si basano più sui sentimenti viscerali e sull’esperienza di osservazione che su qualsiasi qualità misurabile statisticamente.
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