L’analyse commerciale quantitative est le processus d’utilisation d’informations financières et de modèles statistiques glanés à partir de ces informations comme moyen d’évaluer la force d’une entreprise. Le processus peut être effectué par des investisseurs extérieurs qui tentent de décider si l’entreprise en question est un investissement valable. Il peut également être utilisé par les dirigeants d’une entreprise pour aider à prendre des décisions sur l’avenir de l’entreprise. Peu importe qui effectue une analyse commerciale quantitative, ils doivent veiller à saisir des informations correctes et pertinentes dans leurs modèles statistiques pour s’assurer que le résultat produit est pertinent et utile.
Il existe de nombreuses façons de juger une entreprise. La rentabilité, la reconnaissance de la marque, le prix du marché et les relations clients ne sont que quelques-uns des critères qui peuvent être utilisés pour déterminer si une entreprise réussit ou non. Les analystes ont des moyens d’attribuer des valeurs numériques à toutes ces caractéristiques, qui peuvent ensuite être décomposées en ratios et autres statistiques facilement comparables. Ce processus est connu sous le nom d’analyse commerciale quantitative.
L’un des meilleurs exemples de la façon dont l’analyse commerciale quantitative est effectuée est l’utilisation de ratios financiers. Les ratios financiers prennent des éléments d’information financière glanés dans les bilans et les rapports de revenus et, grâce à un processus mathématique simple, créent un ratio. Ces ratios peuvent donner un aperçu de certains aspects des opérations d’une entreprise, tels que son efficacité ou sa dépendance à l’égard de la dette. Ces informations peuvent également être directement comparées à d’autres entreprises pour savoir si l’entreprise en question est compétitive au sein de son industrie.
De nombreuses parties prenantes différentes peuvent bénéficier de la réalisation d’une analyse commerciale quantitative. Les investisseurs peuvent l’utiliser comme un moyen de juger les entreprises, de décider si elles sont dignes ou non d’un capital d’investissement. En revanche, les chefs d’entreprise peuvent utiliser l’analyse pour découvrir dans quels domaines leur entreprise peut prospérer et, peut-être plus important encore, dans quels domaines ils pourraient avoir besoin d’être améliorés. Ces informations peuvent éclairer toutes les décisions commerciales.
Il est important de comprendre que l’analyse commerciale quantitative peut avoir ses inconvénients si elle est effectuée de manière incorrecte. De nombreux analystes amateurs tentent d’entasser trop d’informations dans leurs modèles, même si ces informations ne sont pas pertinentes et peuvent fausser les résultats. De plus, effectuer une analyse quantitative sans contexte n’a finalement aucun sens. Par exemple, un ratio financier montrant à quel point une entreprise est rentable ne signifie pas grand-chose s’il n’est pas comparé à des entreprises du même secteur pour un certain point de référence.