La riconciliazione della carta di credito è il processo di corrispondenza degli estratti conto con le ricevute per trovare e correggere eventuali discrepanze. Esistono molti modi per gestire questo processo, con l’aiuto di software avanzati, contabili attenti o persino un calcolatore affidabile. Tenere buoni registri e controllare frequentemente le dichiarazioni è spesso consigliato dagli esperti finanziari come il modo migliore per gestire i problemi di riconciliazione delle carte di credito.
Il primo dei tanti passaggi importanti per la riconciliazione della carta di credito è ottenere un estratto conto bancario o della carta di credito. Può trattarsi di un estratto conto cartaceo inviato per posta al titolare del conto o di un estratto conto online reperibile sul sito web del prestatore o della banca. Di solito, gli estratti vengono forniti una volta al mese, ma possono essere emessi più spesso su richiesta del titolare del conto. Le persone con opzioni bancarie online possono essere in grado di ottenere un estratto conto aggiornato in qualsiasi momento semplicemente accedendo ai propri conti online.
È importante conservare le ricevute che possono essere verificate rispetto all’estratto conto della carta di credito. Assicurati di chiedere sempre una ricevuta quando paghi con carta di credito e cerca di tenerli organizzati per data. Per le transazioni online o quelle che non rilasciano scontrino, tieni un registro dell’importo speso e della data di acquisto. Molte aziende hanno un nome diverso ai fini della ricarica rispetto a quello del loro negozio o operazione; ad esempio, l’acquisto di un hot dog a un carnevale potrebbe comportare l’addebito dell’addebito a Bob&Co Amusements, il proprietario, anziché a Hot Dog A-Go-Go. Se il totale e la data corrispondono alle ricevute, in genere si può presumere che corrispondano.
Una volta che l’estratto conto è disponibile e le ricevute sono organizzate, inizia il vero processo di riconciliazione della carta di credito. Controlla l’estratto conto e assicurati che le ricevute corrispondano nel totale e nella data. Gli errori sono abbastanza comuni nel settore delle carte di credito e potrebbe essere sorprendente scoprire quanti errori sono stati commessi. Cerchia o evidenzia eventuali discrepanze e preparati a contattare la società della carta di credito e chiedere il rimborso di una transazione non autorizzata. I diversi istituti di credito hanno politiche diverse in merito alla riconciliazione delle carte di credito; prova a trovare un’organizzazione con politiche clementi sulla restituzione del denaro.
Alcune persone utilizzano software di riconciliazione o ricevono assistenza professionale per la riconciliazione della carta di credito. I programmi software consentono la sincronizzazione di un estratto conto con le ricevute e eliminano tutta la matematica dal processo. Questi programmi sono anche eccellenti per le aziende che elaborano grandi quantità di transazioni con carta di credito, in quanto possono creare rapidamente un collegamento tra i sistemi di cassa e le macchine per carte di credito, assicurandosi che il totale dell’acquisto sia lo stesso importo addebitato. I commercialisti professionisti possono gestire il processo per i clienti e potranno indagare su eventuali discrepanze e fornire la documentazione che può essere fornita al creditore per ottenere un rimborso.
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