Una proposta di investimento è un tipo di documento preparato con l’obiettivo di motivare i potenziali investitori ad entrare in un rapporto d’affari reciprocamente vantaggioso con un’impresa o un progetto. L’idea è di includere informazioni all’interno del corpo della proposta che aiutino gli investitori o i finanziatori a vedere il valore dell’impresa o del progetto, comprendere i potenziali benefici associati all’investimento e fornire informazioni che aiutino ad affrontare e risolvere e preoccupazioni o riserve che gli investitori possono avere con l’attività. Una proposta di questo tipo può essere preparata come un documento generico destinato a rivolgersi a un’ampia gamma di investitori, o essere un documento preparato e personalizzato per attirare la partecipazione di un singolo investitore o può essere un gruppo elitario di angel investor.
L’uso di una proposta di investimento è comune a un’ampia gamma di opportunità di investimento. Una società di avvio può preparare questo tipo di presentazione per attirare investitori e garantire i fondi necessari per avviare l’attività e sostenere lo sforzo fino a quando non inizia a generare entrate dalle vendite. Le aziende affermate possono utilizzare questo tipo di proposta per attirare investitori a sostegno di un progetto di espansione o per il lancio di un nuovo prodotto. I comuni possono preparare una proposta di investimento per dimostrare i vantaggi di investire in un’emissione obbligazionaria che aiuterà a raccogliere fondi per progetti di costruzione o altri miglioramenti nella comunità.
Qualunque sia l’ambito della proposta di investimento, il documento di solito include alcune sezioni chiave che hanno lo scopo di fornire informazioni importanti agli investitori. Il testo di solito inizia con i dati sulla natura dell’opportunità di investimento, di solito fornendo un po’ di background e una storia su come si è verificata l’opportunità. Da lì, la proposta affronterà i meccanismi di come sarà strutturata l’opportunità, fornendo informazioni su come si può ottenere un ritorno dall’impresa. Il testo proseguirà includendo una cronologia degli eventi che si verificheranno, incluso quando l’investitore può anticipare di ricevere una sorta di rendimento, la natura delle misure di sicurezza che verranno prese per proteggere le partecipazioni dell’investitore e persino un programma che si concentra su quando ogni ci si può aspettare il pagamento degli interessi e come verrà rimborsato l’investimento principale.
Nell’ambito della proposta di investimento saranno inseriti alcuni dati relativi a possibili contestazioni al progetto. In questo caso, l’obiettivo è affrontare in modo proattivo le preoccupazioni più probabili degli investitori e fornire dati fattuali che indichino come tali preoccupazioni possono essere affrontate e diffuse. Ciò include preoccupazioni sull’impatto che i cambiamenti nell’economia potrebbero avere sul successo del progetto, su quali altre fonti di entrate verranno utilizzate per proteggere gli interessi degli investitori e persino su come questa particolare opportunità si confronta con opportunità simili sul mercato.
L’obiettivo finale di qualsiasi proposta di investimento è attirare abbastanza investitori per finanziare il progetto con risorse sufficienti per dare allo sforzo una ragionevole possibilità di successo. Non è insolito che una proposta di investimento sia considerata un lavoro in corso, con l’autore della proposta che modifica il testo man mano che vengono resi disponibili più dati su ciò che è nelle menti degli investitori. Mentre le basi come l’importo degli interessi pagati e la meccanica del progetto rimarranno solitamente le stesse, è possibile aggiungere dati aggiuntivi e alcune sezioni del documento adattate in modo che sia più chiaro e conciso, uno sforzo che aiuta a aumentare le possibilità di connettersi e, in definitiva, guadagnare il sostegno degli investitori.
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