Il y a beaucoup de différends sur la durée pendant laquelle vous devez conserver les registres fiscaux et ce qui devrait être inclus dans ces registres. Est-ce que l’enregistrement d’une déclaration est suffisant, ou devez-vous conserver des copies des W-2, des reçus de dépenses et de tous les formulaires déposés en plus de vos déclarations de revenus ou de 1040 ? Vous trouverez beaucoup de réponses différentes si vous posez cette question en ligne.
L’IRS vous recommande de conserver les dossiers fiscaux et les documents administratifs pendant trois ou quatre ans après la date de dépôt. Ils modifient cette déclaration si vous devez de l’argent que vous ne pouvez pas payer immédiatement. Si vous devez des arriérés d’impôts ou si vous effectuez des paiements sur ceux-ci, l’IRS vous suggère de conserver vos dossiers fiscaux pendant quatre ans après le dernier paiement. Ils admettent que certaines entreprises, particuliers et autres pourraient souhaiter consulter vos dossiers des années antérieures à la date de quatre ans.
Il y a un problème avec la suggestion de l’IRS. Ils ont dix ans pour trouver des erreurs dans vos impôts et percevoir tout montant que vous pourriez avoir sous-payé. En règle générale, l’IRS ne regardera pas si loin en arrière, donc certains experts financiers vous suggèrent de conserver les dossiers fiscaux, les reçus, les W-2, etc. pendant sept ans. Ce compromis semble un peu idiot. Si techniquement l’IRS peut vous demander de rendre compte des impôts que vous avez déposés il y a dix ans, il semblerait prudent de conserver les formulaires et al, pendant dix ans. Même s’il est peu probable que vous ayez besoin d’un retour de dix ans auparavant, il serait bon d’avoir cette information si jamais vous en avez besoin.
D’autres diffèrent et estiment que les registres fiscaux devraient toujours être conservés. Cette suggestion peut avoir un sens, en particulier pour conserver les W-2. La raison pour laquelle vous voudrez peut-être vous accrocher aux W-2 est clairement indiquée lorsque vous recevez des rapports annuels sur le montant de la sécurité sociale auquel vous pourriez avoir droit lorsque vous prendrez votre retraite. Si vous avez payé plus de sécurité sociale que les estimations de la Social Security Administration, vous pourriez avoir droit à des prestations de retraite légèrement plus élevées. À tout le moins, prévoyez de vérifier les W-2 ou 1099 misc. formulaires contre les rapports de sécurité sociale pour vous assurer que vous n’êtes pas court-circuité.
Les dossiers fiscaux peuvent être nécessaires pour un certain nombre de choses. Lorsque vous faites une demande de prêt étudiant ou d’aide financière pour l’école pour vous-même ou pour vos enfants, vous devrez peut-être soumettre des copies des déclarations de quelques années. Si vos documents fiscaux concernent une entreprise, vous aurez peut-être besoin de ces informations pour une divulgation complète au public. Il est préférable de pécher par excès de prudence et de conserver les enregistrements plus longtemps que nécessaire. Un simple classeur à deux tiroirs tiendra bien les dossiers et les documents connexes, et constitue un investissement raisonnable à faire pour que vous puissiez conserver vos dossiers en toute sécurité.