Derivative Instrumente sind alle Arten von Finanztiteln, die von der Wertentwicklung einer Art von Basiswert abhängen, um einen beliebigen Wert zu haben. Es gibt eine Reihe von Anlagemöglichkeiten, die auf diese Weise strukturiert sind, darunter verschiedene Arten von Swaps, Terminoptionen und Futures. In einigen Fällen können derivative Instrumente ein hervorragendes Mittel sein, um die Rendite einer Anlage zu maximieren und ein Finanzportfolio erfolgreich abzusichern.
Da derivative Instrumente von der Stärke eines zugrunde liegenden Wertpapiers oder einer Reihe von Wertpapieren abhängen, ist es wichtig, den aktuellen Status dieser Wertpapiere zu beurteilen und ihre zukünftige Entwicklung genau zu prognostizieren. Wenn beispielsweise eine Anleiheoption einen variablen Zinssatz trägt, der direkt an die Wertentwicklung einer zugrunde liegenden Aktie gebunden ist, möchte der Anleger die Vergangenheit dieser Aktie genau betrachten. Neben der Historie sollte der potenzielle Anleger auch das Ansehen des Emittenten in seiner jeweiligen Branche berücksichtigen und das Wertsteigerungspotenzial dieser Aktie während der Laufzeit der Option einschätzen. Wenn die Aussichten attraktiv erscheinen, ist eine Investition in das Derivat wahrscheinlich eine gute Idee.
Wie bei jeder Art von Anlagetätigkeit bergen derivative Instrumente ein gewisses Risiko. Jedes Ereignis oder jede Marktbewegung, die sich nachteilig auf den Wert des zugrunde liegenden Wertpapiers auswirkt, führt ebenfalls zu einem Wertverlust des Instruments. Dazu gehören Ereignisse wie politische Verschiebungen, Katastrophensituationen wie Überschwemmungen oder Wirbelstürme oder auch Veränderungen der Verbrauchernachfrage, die für das Unternehmen, das die zugrunde liegende Sicherheit ausgibt, plötzlich zu einem gravierenden Umsatzrückgang führen. Glücklicherweise können viele dieser Faktoren genau vorhergesagt werden, wodurch das Potenzial für einen großen Geldverlust durch die Investition in das Derivat minimiert wird.
Derivative Instrumente werden manchmal mit dem Potenzial ausgegeben, dass der Anleger schließlich Anteile des zugrunde liegenden Wertpapiers erwerben kann. Aus dieser Sicht bedeutet dies, dass ein solches Investment eine hervorragende Möglichkeit sein kann, ein Portfolio gegen zukünftige Käufe abzusichern. Erfahrene Anleger setzen solche Absicherungsstrategien häufig ein, um die Rendite zu maximieren und gleichzeitig den Umfang und den Gesamtwert des Portfolios zu erhöhen.
Um derivative Instrumente zu identifizieren, die eine signifikante Rendite versprechen, ist es eine gute Idee, eng mit einem Broker zusammenzuarbeiten, der die Natur von Derivaten versteht. Dies macht es einfacher, die vielen Optionen auf dem Markt zu sortieren und sich auf Derivate zu konzentrieren, die dem Anleger wahrscheinlich helfen, seine persönlichen finanziellen Ziele zu erreichen. Ein kompetenter Broker ist in der Regel in der Lage, Stärken und Schwächen des zugrunde liegenden Wertpapiers oder der zugrunde liegenden Wertpapiere schnell zu identifizieren und den Anleger genau darüber zu informieren, was ihn beim Kauf des Derivats erwartet.