La frode dell’appaltatore è un tipo di frode contro i proprietari di case o imprenditori in relazione a miglioramenti dell’edificio. La maggior parte delle frodi degli appaltatori si verifica nel contesto di ristrutturazioni, ampliamenti o importanti lavori idraulici o elettrici. Gli appaltatori addebiteranno i clienti in eccesso o estorceranno denaro per finire il lavoro; venderanno e installeranno parti difettose o semplicemente prenderanno soldi per un lavoro che non hanno mai eseguito. In molti luoghi, anche contrattare senza una licenza è una violazione della normativa vigente in materia di frode. Giurisdizioni diverse definiscono la frode in modo diverso, ma la frode è sempre incentrata su un palese inganno.
Ci vuole più di un lavoro scadente per costituire una frode dell’appaltatore. Un appaltatore che fa un lavoro scadente può essere citato in giudizio per inadempimento o violazione del contratto, ma non è responsabile per frode a meno che non abbia fatto una sorta di palese travisamento o abbia usato l’impresa appaltatrice come mezzo per estorcere denaro. Il punto cruciale della frode è un inganno intenzionale per un guadagno tangibile.
La frode dell’appaltatore, comunemente chiamata anche frode nell’edilizia abitativa o frode nella ristrutturazione della casa, riguarda losche transazioni finanziarie nel settore delle costruzioni. L’esempio più semplice è un appaltatore che concorda con il proprietario di una casa per costruire un’aggiunta, ad esempio, o rinnovare un bagno, ma non fa mai il lavoro. Questo tipo di appaltatore richiede in genere parte o tutti i soldi in anticipo, quindi scompare senza nemmeno sollevare un martello.
Altre volte, gli appaltatori inizieranno i lavori di ristrutturazione – abbattendo muri, strappando elettrodomestici e simili – ma poi chiederanno più soldi per continuare. Spesso citeranno costi imprevisti, materiali più costosi o un “malinteso” originale come motivi per cui è necessario più denaro per procedere. Con le loro case in disordine, i proprietari non hanno altra scelta che pagare qualunque cosa richieda l’appaltatore. Spesso, truffe come questa possono raddoppiare o triplicare il costo concordato dei lavori di costruzione.
Identificare la frode dell’appaltatore prima che accada non è sempre facile. Tuttavia, ci sono diversi segnali di allarme. Un appaltatore che accetta solo pagamenti in contanti, ad esempio, non è probabilmente legittimo. Allo stesso modo, un appaltatore che insiste sul fatto che un certo prezzo è buono solo quel giorno, o solo per un periodo di tempo limitato, potrebbe cercare di fare pressione su un cliente affinché si avvalga dei suoi servizi.
Un appaltatore che non ha una licenza di appaltatore rilasciata dal governo dovrebbe essere interrogato, così come un appaltatore che non è disposto a procurarsi i permessi di costruzione necessari per il progetto che si propone di intraprendere. Qualsiasi contraente che dica che un contratto scritto non è necessario o che si rifiuti di mettere per iscritto i termini del suo lavoro, può essere illegittimo. Il modo migliore per i proprietari di case e aziende per proteggersi dalle frodi degli appaltatori è essere molto proattivi quando si tratta di selezionare un appaltatore, porre molte domande e ottenere un elenco di referenze.
È spesso molto difficile porre rimedio alla frode dell’appaltatore una volta che è stata commessa, ma non è impossibile. Denunciare la frode è il primo passo. Quasi tutte le giurisdizioni del mondo hanno leggi sulle frodi e i governi di solito sono molto interessati a perseguire i trasgressori.
La maggior parte degli enti governativi locali ha dipartimenti antifrode in cui i residenti possono presentare reclami contro gli appaltatori che ritengono coinvolti in pratiche fraudolente. Molti moduli di reclamo sono disponibili online. Una volta che un reclamo è stato elaborato, il dipartimento probabilmente aprirà un’indagine e potrebbe essere in grado di perseguire l’appaltatore se può essere individuato. Se non altro, la segnalazione di frodi può aiutare a evitare che altri cadano vittime delle stesse truffe.