La protezione degli investitori è uno degli elementi più importanti di un fiorente mercato mobiliare o di un altro istituto di investimento finanziario. In parole povere, la protezione degli investitori è lo sforzo per assicurarsi che coloro che investono i propri soldi in prodotti finanziari regolamentati non vengano frodati da broker o altre parti. Il governo degli Stati Uniti mantiene alcune agenzie di regolamentazione e operazioni volte a fornire protezione agli investitori per coloro che acquistano in varie opportunità di investimento.
È importante notare che, a differenza dell’assicurazione governativa per i depositi monetari, la protezione di investitori e clienti non si estende alla copertura delle perdite quando i titoli oi prodotti diminuiscono di valore. Gli investitori devono assumere l’esistenza del rischio come parte della loro opportunità di guadagno. La protezione degli investitori si concentra sull’assicurarsi che gli investitori siano pienamente informati sui loro acquisti, che l’attività interna non minacci il valore di alcuni portafogli per l’arricchimento di altri e che le partecipazioni non vengano semplicemente “perse” in caso di fallimento dell’intermediazione.
La Securities Investor Protection Corporation o SIPC è parte integrante della protezione degli investitori in America. Questa agenzia fornisce un sistema di reclami per incidenti di “titoli persi o mancanti” che possono verificarsi in un fallimento dell’intermediazione o in situazioni simili. Il SIPC delinea l’ammissibilità specifica per i suoi servizi sul suo sito web.
Nel mercato azionario statunitense, la US Securities and Exchange Commission fornisce anche una protezione significativa per gli investitori tentando di regolamentare il mercato. Alcune regole e regolamenti di Wall Street hanno lo scopo di vietare l’insider trading, in cui gli individui possono utilizzare informazioni esclusive su eventi futuri per guadagnare da transazioni di azioni tempestive che possono ridurre il valore dei titoli rimanenti. La SEC valuta anche le società quotate in borsa per accurati rapporti contabili agli azionisti.
In termini di portata e potere complessivi, l’idea di protezione per gli investitori ha generato un acceso dibattito. Alcuni si chiedono se la SEC e le agenzie correlate possano effettivamente “poliziare Wall Street” e se la vera protezione degli investitori faccia parte del panorama finanziario americano. Nel frattempo, ci sono relativamente poche salvaguardie contro i tipi più piccoli di gestori di fondi fraudolenti e altri venditori che prendono il denaro degli investitori e successivamente svalutano i propri fondi.
Con le offerte di investimento che non fanno parte delle borse quotate in borsa, gli investitori sono particolarmente vulnerabili alle frodi. Sebbene le agenzie federali indaghino e perseguano alcuni di questi individui, una parte degli investimenti intelligenti consiste nel fare “due diligence” non solo sulla solvibilità dei titoli finanziari o delle azioni coinvolte in un commercio, ma anche sugli individui che stanno eseguendo piccoli investimenti aziende. Molte delle offerte di investimento più informali sono generalmente al di sotto del radar dei regolatori federali e i professionisti della finanza avvertono gli investitori di guardarle con sospetto. Futuri cambiamenti nel settore finanziario americano potrebbero portare a miglioramenti nella protezione generale degli investitori per tutte le classi di persone che investono i loro soldi in attività incerte.
Smart Asset.