L’equity stripping è una strategia di investimento in cui un proprietario di un bene prende continuamente in prestito o trasferisce continuamente il capitale in un bene, rendendo quindi inutile ai potenziali avvocati che avviano procedimenti legali per recuperare un giudizio o per rendere il bene poco attraente per i creditori che chiedono il pagamento a causa di inadempienze. In sostanza, il metodo funziona trasferendo la maggior parte dell’interesse nel bene a un terzo, mentre il detentore del bene utilizza i fondi scambiati con il patrimonio per fare altri investimenti. Il successo del reinvestimento dei fondi pagati per trasferire l’equità ha lo scopo di sovraperformare gli interessi pagabili sul prestito azionario. Ciò consente al detentore del bene di avere il controllo sul flusso di cassa associato al bene, pur mantenendo l’utilizzo del bene. Molto spesso, l’asset stripping viene sfruttato su proprietà ipotecate o proprietà a titolo definitivo.
La protezione del bene per mantenere i diritti di utilizzo è a volte la preoccupazione principale quando si fa leva sull’equity stripping. Ci sono diversi modi per ottenere questo risultato, ma quasi sempre si riduce a trasferire l’equità a un’altra parte in cambio di contanti. Le linee di credito ipotecario sono un modo per ottenere questo risultato, mentre il trasferimento della proprietà a qualcun altro è un altro modo, ad esempio cedendo il bene a un coniuge, noto come spogliamento del coniuge. Sebbene spesso utilizzato come tattica per evitare i creditori, tuttavia, l’equity stripping è anche una forma efficace di investimento.
Le aziende in particolare possono trarre vantaggio dall’equity stripping per proteggere i beni da potenziali azioni legali, attraverso quello che è noto come un piano di riduzione del patrimonio. Inoltre, l’equità è spesso considerata improduttiva se si rimane inattivi; pertanto, l’equità non contribuisce all’attività in modo proattivo. Oltre alla proprietà, le aziende hanno anche partecipazioni in crediti, inventario, brevetti, marchi e attrezzature. Il trasferimento del capitale in queste attività consente al titolare dell’azienda di sfruttare il patrimonio netto sotto forma di contanti per effettuare altri investimenti, come la crescita del business, e allo stesso tempo fare in modo che questi beni sembrino privi di valore in caso di procedimenti legali. Ulteriori individui ed entità che hanno una partecipazione di maggioranza in tali beni complica il processo di garanzia di un giudizio contro tali beni e in molti casi lo rende impossibile.
La pianificazione avanzata, tuttavia, è essenziale affinché l’equity stripping funzioni in modo efficace. Individui o aziende che tentano di sfruttare le tecniche dopo l’avvio di procedimenti legali di solito devono affrontare accuse di frode da parte del tribunale e probabilmente perderanno l’utilizzo del bene e incorreranno in procedimenti penali. Pianificare la strategia in anticipo può avvantaggiare sia le aziende che gli individui mantenendo l’equità costantemente al lavoro per accumulare più ricchezza per il proprietario del bene.
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