Gli indici azionari sono stati creati per tenere traccia delle prestazioni complessive del mercato azionario o di un settore del mercato. Gli acquirenti che investono in azioni incluse in questi indici praticano l’investimento in indici. L’obiettivo di questo tipo di investimento è quello di abbinare la performance degli utili di un indice specifico.
Gli indici azionari sono semplicemente elenchi di azioni. Le persone non possono investire direttamente in un indice. Gli investitori possono acquistare fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa (EFT) che includono tutte le azioni elencate in un determinato indice.
Ci sono una varietà di indici popolari che gli investitori amano duplicare nei loro portafogli. Questi includono l’S&P 500, il Dow Jones Industrial Average, il NASDAQ-100 e il Russell 2000. Gli investitori scelgono l’indice che vogliono seguire e trovano un fondo che rispecchia quell’indice.
L’investimento in indici è più semplice rispetto all’acquisto di singoli titoli. Gli investitori non devono completare alcuna analisi complessa per determinare quali azioni acquistare. Il fondo acquista automaticamente le azioni elencate nell’indice.
I fondi comuni di investimento e gli EFT vengono acquistati e venduti in modo diverso. I fondi comuni di investimento sono negoziati fuori borsa e non sono quotati in borsa. Di conseguenza, non è necessario un conto di intermediazione per acquistare fondi comuni di investimento. I prezzi delle azioni dei fondi comuni di investimento vengono calcolati una volta al giorno. Questo prezzo è chiamato valore patrimoniale netto (NAV). I fondi comuni di investimento hanno generalmente un requisito minimo di investimento.
Poiché il gestore del fondo indicizzato non deve ricercare quali azioni acquistare, i fondi comuni di investimento indicizzati generalmente hanno commissioni operative inferiori rispetto ad altri fondi comuni di investimento. Alcuni fondi comuni di investimento utilizzati negli investimenti su indici addebitano all’acquirente una commissione anticipata chiamata carico. Sono disponibili anche fondi senza carico che non hanno commissioni anticipate o altre spese di vendita.
Tutti gli EFT, compresi quelli utilizzati per gli investimenti su indici, sono negoziati in borsa come gli altri titoli. Le azioni EFT non hanno un NAV calcolato ogni giorno. I prezzi delle azioni EFT cambiano durante il giorno in base al volume degli scambi.
Per acquistare EFT è necessario un conto di intermediazione. Le commissioni dell’agente di cambio si applicano a tutte le operazioni EFT. A differenza delle azioni dei fondi comuni, gli EFT possono essere acquistati a margine e venduti allo scoperto. Gli investitori possono determinare la quantità di azioni che desiderano acquistare. Non è richiesto alcun investimento minimo per acquistare azioni EFT utilizzate per l’investimento in indici.
Gli investitori possono confrontare il costo annuale dell’investimento in fondi comuni e indici EFT. Ciascun fondo addebita spese operative annuali e altre commissioni. Queste commissioni sono chiamate rapporto spese del fondo. In genere, gli investitori preferiscono fondi con rapporti di spesa inferiori.
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