Un certificato di consegna è un documento utilizzato nel mondo finanziario per confermare che i titoli sono stati consegnati a un individuo oa un intermediario. Questo documento è anche noto come certificato di consegna e accettazione (D&A), che riflette il fatto che i titoli sono stati consegnati e accettati. Questo certificato fornisce tutele legali a entrambe le parti coinvolte nel trasferimento ed è una parte ordinaria delle pratiche burocratiche svolte presso le società di brokeraggio e le società di investimento.
Prima che un titolo possa essere consegnato, deve essere ispezionato per confermare che sia pronto per essere consegnato. Se un titolo è considerato “buona consegna”, significa che non ci sono restrizioni o gravami al trasferimento e che tutto è in ordine. Se un titolo non può essere trasferito, si tratta di “cattiva consegna” e i problemi devono essere risolti prima che possa avvenire un trasferimento. Una volta stabilito che un titolo è pronto per la consegna come parte di una transazione finanziaria concordata, un acquirente o un agente non può rifiutarlo.
Dal punto di vista della persona che vende il titolo, un certificato di consegna conferma che il titolo è realmente arrivato e che è stato accettato dall’acquirente o dall’agente dell’acquirente. Se in seguito l’acquirente contesta la validità della transazione o sostiene che il titolo non è stato consegnato, il venditore può produrre il certificato di consegna a sostegno della sua posizione. Allo stesso modo, gli acquirenti possono utilizzare un certificato di consegna o la sua mancanza per dimostrare la validità di una transazione.
Gli individui che lavorano tramite società di investimento raramente si occupano di certificati di consegna e altri documenti relativi all’acquisto e alla vendita di titoli. Invece, un broker o un agente gestisce questi documenti, in genere addebitando una piccola commissione al cliente per il servizio. Per legge nella maggior parte delle regioni, le imprese di investimento devono pubblicare elenchi delle loro commissioni e commissioni per vari servizi, compreso l’importo addebitato per gestire un certificato di consegna.
Si consiglia vivamente alle persone che non hanno familiarità con i dettagli dell’investimento di lavorare con un broker o un consulente esperto per garantire che le loro transazioni siano legali e correttamente registrate. La mancata compilazione corretta dei documenti o la mancata rendicontazione dei titoli scambiati può comportare sanzioni legali, che vanno da multe al carcere, anche se l’intento non era fraudolento. I consumatori dovrebbero anche fare attenzione a utilizzare agenti autorizzati a condurre la negoziazione di titoli per conto di altri. La maggior parte dei governi richiede la concessione di licenze attraverso agenzie governative.
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