I conti discrezionali sono conti di investimento strutturati per consentire al broker oa un altro individuo autorizzato di gestire le attività dell’investitore senza la necessità di cancellare preventivamente le transazioni con l’investitore. Questo approccio viene solitamente utilizzato quando l’investitore ha molta fiducia in una determinata società di intermediazione o in un individuo e si sente abbastanza a suo agio da trasferire tutte le decisioni di trading al broker o ad un’altra persona. Sebbene l’autorità di prendere decisioni di trading per conto di un investitore sia presente con qualsiasi conto discrezionale, l’investitore rimane il proprietario del conto e ha la possibilità di revocare i privilegi in qualsiasi momento.
A volte indicato come un conto controllato o un conto gestito, il vero vantaggio di un conto discrezionale è che consente all’investitore di essere coinvolto nel processo di investimento come desidera. Le persone estremamente impegnate con problemi di carriera o familiari spesso trovano la creazione di un conto discrezionale il modo ideale per far crescere un portafoglio di investimenti. Poiché qualcuno affidabile gestisce gli investimenti, non è necessario che l’investitore dedichi tempo alla ricerca di potenziali acquisti, proiettando prestazioni future o chiedendosi se un determinato titolo debba essere messo in vendita nel prossimo futuro.
L’investitore che sceglie di far gestire il proprio portafoglio da una terza parte ha sempre la possibilità di esaminare lo stato attuale delle partecipazioni, i loro attuali livelli di performance e quanto rendimento è stato generato in un periodo recente. Non è insolito che il gestore del conto discrezionale fornisca all’investitore rapporti periodici o faccia in modo che l’investitore esamini le attività recenti tramite un canale sicuro su Internet.
In qualsiasi momento, l’investitore ha la possibilità di revocare i privilegi della persona fisica o giuridica che gestisce il conto discrezionale. Questo tipo di azione può essere intrapresa quando l’investitore inizia a sospettare che il gestore non stia prendendo decisioni nel migliore interesse dell’investitore. Altre volte, l’investitore potrebbe semplicemente desiderare di essere coinvolto più attivamente nel processo di investimento. Quando questo è il caso, il gestore del conto discrezionale e l’investitore possono sviluppare un piano per trasferire in modo incrementale varie funzioni di gestione all’investitore, garantendo così un certo grado di continuità durante la migrazione delle responsabilità.
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