I rischi non diversificabili sono i rischi comuni associati al tasso di fluttuazione o cambiamento che si verifica in un dato mercato di investimento. Sebbene un certo grado di rischio non diversificabile sia considerato parte del normale processo di partecipazione all’acquisto e alla vendita di stock option, molti analisti raccomandano un equilibrio tra attività e passività come mezzo per ridurre al minimo l’ammontare del rischio di mercato connesso a qualsiasi investimento strategia.
Uno dei metodi più comuni per raggiungere questo equilibrio in relazione al rischio non diversificabile è riconoscere la natura del mercato degli investimenti. In qualsiasi momento, alcuni investimenti aumenteranno di valore, mentre altri rimarranno stagnanti o sono in un periodo di declino. Il principio del rischio sistematico implica il bilanciamento degli elementi del portafoglio in modo che i guadagni con un investimento aiutino a compensare la perdita temporanea subita con un altro investimento. Per gestire questo processo, l’investitore vorrebbe diversificare gli investimenti che compongono il portafoglio, in modo che rappresentino un’ampia gamma di tipi di investimento associati a una serie di settori diversi.
Questo processo aiuta a gestire l’ammontare cumulativo del rischio non diversificabile proteggendo efficacemente l’investitore da una perdita netta nel valore complessivo del portafoglio. Un buffer di questo tipo aiuta anche ad acquistare un po ‘di tempo l’investitore, in quanto il patrimonio netto del portafoglio non soffre molto mentre si prendono le decisioni su cosa vendere e cosa aggrapparsi fino a quando l’attuale tendenza al ribasso non si inverte. Nel caso in cui si prevede che una determinata azione o opzione raggiunga il minimo e inizi a riprendersi a breve termine, l’investitore può scegliere di mantenere l’opzione e incorrere nella perdita.
In breve, il rischio non diversificabile non è qualcosa che può essere evitato del tutto. In un dato momento, gli investitori stanno affrontando le conseguenze di un rischio non diversificabile. Fortunatamente, il rischio può essere contenuto e controllato in larga misura gestendo il portafoglio in modo efficiente e con una valutazione accurata delle tendenze di mercato imminenti.
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