Un ufficio antifrode si riferisce a un’unità investigativa speciale che si occupa di truffe e criminali che usano l’inganno per ottenere denaro o beni da cittadini e imprese ignari. Gli uffici antifrode esistono comunemente nel governo, nel settore assicurativo e all’interno delle forze dell’ordine regionali. Queste agenzie lavorano per prevenire, indagare e perseguire vari tipi di frode.
Nei dipartimenti di polizia, l’ufficio frodi in genere gestisce denaro contraffatto e assegni. Gli ufficiali di solito avvertono il pubblico e gli imprenditori quando un’ondata di denaro fasullo si presenta nella comunità. Se le autorità postali segnalano il furto di assegni dalla posta e in seguito vengono copiati o modificati, il dipartimento di polizia potrebbe emettere avvisi ai cittadini e alle imprese come servizio pubblico. Queste tattiche si applicano comunemente al furto di carte di credito dalla posta per scoraggiare l’uso fraudolento senza il permesso o la conoscenza del proprietario.
Un ufficio antifrode delle forze dell’ordine di solito indaga su crimini su Internet che implicano l’ottenimento di denaro con falsi pretesti. Questi dipartimenti potrebbero chiedere assistenza a un ufficio frodi governativo, specialmente nei piccoli dipartimenti di polizia in cui gli agenti non hanno le competenze tecniche per indagare su truffe su larga scala. Le truffe di phishing che coinvolgono più e-mail false che pretendono di provenire da istituti finanziari rappresentano reati solitamente indagati da persone esperte in tecnologia.
Un ufficio frodi del settore assicurativo mira a mantenere abbordabili i premi assicurativi diminuendo il numero di richieste ingannevoli pagate ai truffatori. In alcune regioni, le compagnie di assicurazione sono obbligate per legge a segnalare eventuali reclami sospetti alle forze dell’ordine, in modo che i criminali vengano perseguiti. Un ufficio frodi del settore assicurativo in genere riceve informazioni su attività sospette dal pubblico, dalla polizia e dai singoli agenti assicurativi.
La frode assicurativa potrebbe comportare incendio doloso, furto o incidente. I ciarlatani potrebbero presentare false affermazioni o gonfiare il valore di perdite o lesioni. In alcune aree, gli incidenti stradali organizzati che imbrogliano le compagnie di assicurazione rappresentano un problema crescente. Altre aree di frode assicurativa includono la riscossione di richieste di risarcimento da diverse società, il lavoro durante la riscossione dei pagamenti di invalidità e la segnalazione ingannevole di un veicolo rubato.
I dipartimenti dei servizi sociali impiegano comunemente un ufficio antifrode per indagare sui casi di frode assistenziale. Questi casi potrebbero comportare pagamenti per bambini che non vivono in casa o per bambini che non hanno diritto all’assistenza sociale. Le persone che travisano il loro reddito o la loro capacità di lavorare potrebbero commettere una frode contro la disoccupazione. La previdenza sociale e le frodi sulla disabilità definiscono altre forme di frode alle agenzie governative.
Le frodi su Internet costituiscono gran parte delle truffe perpetrate da truffatori che sperano di accedere alle informazioni personali. Le persone che lavorano da casa sono spesso vittime di truffatori che trovano i loro curriculum online. Con la popolarità dell’online banking, il numero di stratagemmi escogitati per accedere ai conti bancari è aumentato. Molte banche e società di carte di credito investono in agenzie di frode per affrontare questi tipi di reati.