Una richiesta di bonifico bancario è un modulo utilizzato per gestire i trasferimenti di denaro tramite l’utilizzo di un servizio di bonifico bancario. Forme di questo tipo possono essere utilizzate per effettuare bonifici sia nazionali che esteri e possono variare nella struttura esatta. Tale struttura può essere basata su fattori quali la fonte dei fondi che vengono trasferiti, la destinazione prevista e qualsiasi normativa governativa relativa ai bonifici esteri e nazionali con le due località coinvolte. Sebbene i dettagli di una richiesta di bonifico bancario possano differire tra i fornitori, ci sono alcune informazioni essenziali che sono generalmente richieste.
Quando si avvia una richiesta di bonifico, il mittente deve spesso fornire un’identificazione. Ciò è particolarmente vero in situazioni in cui i fondi per la richiesta verranno prelevati da un conto bancario. Insieme a un qualche tipo di identificazione rilasciata dal governo, il mittente deve anche fornire il proprio nome completo, indirizzo permanente, la data in cui deve avvenire il trasferimento e il numero di routing e il numero di conto bancario per il conto che verrà utilizzato per finanziare il trasferimento. Le informazioni bancarie per il mittente non sono generalmente richieste se il bonifico bancario è finanziato in contanti. Alcuni servizi di bonifico richiedono anche un numero di telefono, in modo che il mittente possa essere informato di eventuali ritardi o altri problemi con il trasferimento.
Oltre a richiedere informazioni sul mittente, è necessario fornire anche informazioni sul destinatario. Quando la destinazione prevista è un conto bancario, la richiesta di bonifico di solito richiede il nome del destinatario come appare su quel conto bancario, il numero di routing dell’istituto finanziario e il numero del conto corrente o di risparmio che è previsto per ricevere i fondi. A seconda che il destinatario sia una persona fisica o un’impresa, l’agenzia di stampa può anche fornire opzioni per la notifica dell’esecuzione della transazione, nonché la conferma che l’istituto destinatario ha accettato la richiesta di bonifico. Quando il destinatario è una persona fisica e accetta il bonifico presso una struttura non bancaria, normalmente deve presentare un qualche tipo di identificazione personale insieme a un numero di richiesta di bonifico. Tale numero viene rilasciato al mittente nel momento in cui la richiesta viene presa e pianificata per l’elaborazione e inoltrata al destinatario dal mittente.
La maggior parte delle aziende che forniscono servizi di bonifico utilizza anche una serie di codici interni per tenere traccia dello stato di avanzamento di ogni richiesta di bonifico che viene elaborata. Spesso tali codici interni sono presenti anche sulla copia cartacea della richiesta fornita al mittente. Ciò consente al mittente di identificare prontamente la richiesta specifica se una domanda o un dubbio sorge in un secondo momento.
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