Una societ? di titoli ? un’azienda che fornisce servizi finanziari in relazione a titoli quali azioni, obbligazioni, futures e opzioni. Le societ? di capitali, a volte chiamate case o societ? di intermediazione, sono autorizzate a mediare l’acquisto e la vendita di titoli. In genere offrono una vasta gamma di prodotti e servizi per i quali applicano una commissione o prendono una commissione.
Sebbene un cliente possa contattare una societ? per azioni e comunicare le proprie scelte di investimento, la maggior parte delle aziende offre un servizio personale che include un’ampia gamma di pianificazione finanziaria. Alcune societ? sono specializzate in alcune aree, mentre altre possono offrire una vasta gamma di opzioni. La pianificazione finanziaria comprende aree come la gestione del flusso di cassa, la pianificazione degli investimenti, la gestione dei rischi, la pianificazione assicurativa, la pianificazione fiscale e la pensione. Questi servizi sono eseguiti attraverso i prodotti che una societ? di titoli offre ai suoi clienti.
Gli investimenti sono i prodotti pi? comuni offerti da una societ? di titoli. Gli investimenti possono comprendere l’acquisto e la vendita di titoli semplici come azioni e obbligazioni o investimenti pi? diversificati come fondi comuni di investimento, hedge funds e fondi di venture capital. In molti casi, le societ? di titoli parteciperanno al trading istituzionale, che si verifica quando acquistano e vendono titoli in blocchi di grandi dimensioni per i loro clienti o i blocchi di grandi dimensioni fanno parte dei fondi gestiti dalla societ?.
I servizi di gestione del rischio offerti dalle societ? di gestione titoli offrono ai clienti l’opportunit? di trasferire il rischio finanziario ad altre entit?. Le aziende valutano il rischio attraverso ricerche di mercato che forniscono un’analisi costi contro benefici che consente a un’azienda o a un individuo di prendere una decisione ponderata sui propri investimenti. I clienti estremamente ricchi possono essere in grado di permettersi di correre pi? rischi di quelli che stanno investendo su una scala significativamente pi? piccola.
Alcune societ? di titoli offrono anche societ? in accomandita per azioni (RELP) o fondi di investimento immobiliare (REIT). Queste opzioni di investimento coinvolgono un gruppo di investitori che sviluppano e costruiscono immobili per generare reddito. Sono spesso popolari tra i clienti estremamente ricchi perch? offrono un elevato potenziale di crescita, reddito e riparo dalle tasse.
La pianificazione fiscale ? un’altra area della pianificazione finanziaria in cui alcune societ? di investimento offrono consulenza. Le rigide leggi che regolano le imposte e i titoli nella maggior parte dei paesi obbligano le societ? di titoli a essere informate in questo settore, in modo che gli investitori possano proteggere le proprie disponibilit? liquide. Gli specialisti della pianificazione fiscale offrono consulenza ai clienti su come evitare legalmente le tasse.
Un altro servizio comune offerto da alcune societ? di gestione titoli ? la pianificazione pensionistica. Le imprese offrono prodotti come piani 401 (k), piani di partecipazione agli utili, piani pensionistici semplificati per i dipendenti (SEP) e conti pensionistici individuali (IRA) per le loro attivit? e per i singoli clienti. Le societ? di capitali possono anche offrire opportunit? di investimento assicurativo come assicurazioni sulla vita e rendite.