La strategia di crescita del capitale è un piano a lungo termine per aumentare il valore di un bene. È un metodo per massimizzare i rendimenti con un’attenta pianificazione e il potenziale per un rischio piuttosto elevato. Questo tipo di portafoglio è tipicamente costituito principalmente da azioni. L’obiettivo principale è mirare a titoli che si prevede crescano rapidamente e superino la media del mercato. I portafogli di strategie di crescita del capitale possono sia realizzare grandi guadagni che precipitare rapidamente in valore.
Un portafoglio costruito con la strategia di crescita del capitale sarà generalmente costituito da azioni, con alcuni titoli a reddito fisso ed elementi a basso rischio come titoli del mercato monetario o liquidità. Il saldo del fondo di un portafoglio costruito con la strategia di crescita del capitale dipende dalle esigenze dell’investitore. Alcuni fattori da considerare includono obiettivi di investimento, orizzonte di investimento e quantità di denaro da investire. È anche importante considerare la tolleranza al rischio.
I portafogli più aggressivi che utilizzano la strategia di crescita del capitale consisteranno principalmente, o addirittura tutti, in azioni. Gli investimenti così ad alto rischio sono meno comuni e un portafoglio tipico avrà dal 65 al 70 percento in azioni. Questa percentuale consente all’investitore di perseguire un rendimento elevato lasciando spazio per un cuscino. Molti investitori preferiscono avere dei fondi di sicurezza per bilanciare la volatilità delle azioni. In sostanza, è la pratica di bilanciare investimenti di crescita con investimenti di valore.
Un portafoglio con una strategia di crescita del capitale avrà spesso diversi titoli a media e piccola capitalizzazione. Questi sono considerati titoli di crescita, che si adattano bene a una strategia a lungo termine. Non solo questo tipo di investimento in genere crescerà costantemente, ma spesso batterà il tasso medio di mercato.
Al fine di massimizzare i rendimenti, la mitigazione del rischio è in genere una parte importante della strategia di crescita del capitale. Per questo motivo, è un tipo di investimento che spesso è più adatto a gestori di denaro esperti. Gestire con successo questo tipo di portafoglio richiede disciplina e un’attenta attenzione. I manager che lavorano con la strategia di crescita del capitale devono stare attenti ai drammatici cambiamenti del mercato.
Sebbene strategie aggressive per la crescita del capitale possano fornire guadagni rapidi, possono anche provocare cali massicci. Per questo motivo, un investitore dovrebbe affrontare questo tipo di strategia con una buona conoscenza dei rischi che comporta. Un buon candidato per la strategia avrà diversi anni per investire o disporre di risorse sufficienti per sopravvivere a un calo drammatico. Anche con una focalizzazione a lungo termine, questi investimenti per la crescita del capitale possono essere abbastanza imprevedibili da provocare una grave perdita.
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