Uno dei crimini di posta elettronica più comuni commessi oggi è chiamato Nigerian Scam, noto anche come Nigerian Letter o frode 419. Sebbene questa truffa derivi il suo nome dal paese della Nigeria, le forme della truffa nigeriana hanno avuto origine da altre parti dell’Africa e dell’Europa. Sebbene l’attuale forma della truffa sembri essere iniziata in Nigeria durante gli anni ‘1970, una prima versione chiamata “Lettera del prigioniero spagnolo” è in circolazione sin dal Medioevo.
In sostanza, la forma classica della truffa nigeriana è incentrata su una lettera, fax o e-mail presumibilmente inviata dalla famiglia di un ricco personaggio politico nigeriano che è attualmente esiliato, imprigionato o morto. La famiglia non può accedere a un conto congelato contenente milioni di dollari, ma il denaro può essere depositato su conti bancari esteri. La famiglia deve trovare stranieri disposti a ricevere una parte di questi soldi per la custodia. In cambio di questo reato “colletto bianco”, il destinatario ha diritto a trattenere fino al 40% dell’investimento totale.
Molto spesso, l’e-mail di truffa nigeriana conterrà informazioni legittime relative alla morte o alla detenzione di un vero dissidente politico. Questa potrebbe essere una verifica sufficiente per un destinatario scettico. La seconda parte inizia quando un destinatario accetta di inviare informazioni finanziarie riservate al mittente per ricevere il denaro. Da questo momento in poi, l’artista della truffa utilizzerà queste informazioni private per ripulire l’intero conto bancario della vittima o invierà un falso assegno circolare come pagamento parziale.
A volte la vittima fornirà solo informazioni di contatto personali, temendo correttamente un potenziale disastro finanziario. L’originale artista della truffa nigeriana consegnerà la truffa a un secondo criminale specializzato in tattiche di vendita difficili. Questa persona utilizzerà la pressione psicologica e persino l’intimidazione fisica nel tentativo di ottenere un prestito in buona fede dalla vittima. Una volta ricevuto questo denaro, gli artisti della truffa scompaiono rapidamente. Inutile dire che non c’è mai stata una fortuna di famiglia o un’eredità che doveva essere portata fuori dal paese.
Le variazioni sulla truffa nigeriana comportano altre enormi somme di denaro, come una lotteria internazionale. Le vittime vengono informate tramite e-mail che hanno recentemente vinto una notevole quantità di denaro in una lotteria precedentemente sconosciuta. Per reclamare il premio, tuttavia, alle vittime viene spesso chiesto di presentare “cauzioni” per garantire la corretta consegna. A volte, un giudice potrebbe dover essere corrotto per legalizzare il procedimento. Ancora una volta, i truffatori scompaiono presto dopo aver ricevuto questi pagamenti illeciti.
Ci sono stati casi segnalati in tutto il mondo di omicidi e altri atti criminali come risultato diretto delle variazioni della truffa nigeriana. Nel 2006, un ministro del Tennessee è stato ucciso da sua moglie, che temeva di essere stata smascherata come vittima di una truffa della lotteria internazionale. Altri segnalano minacce di rapimento, aggressioni fisiche e ricatti da parte dei partecipanti a un’operazione di truffa nigeriana. Gli sforzi delle forze dell’ordine sono spesso ostacolati dai sofisticati elementi elettronici delle più moderne varianti di truffa. Una truffa può letteralmente essere gestita da una connessione Internet café in qualsiasi parte del mondo.
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